Đâu là dự án cải tiến DeFi hứa hẹn nhất trên Arbitrum?

Tổng quan

Arbitrum hiện đang là dự án Layer 2 nổi bật nhất nếu xét theo tổng giá trị bị khóa (TVL) và dự án này nắm giữ hơn 50% thị phần Layer 2. Kết quả ấn tượng này đến từ một số lý do, nhưng chủ yếu là do mức phí thấp hàng đầu trong các Layer 2. Bên cạnh đó, sự bùng nổ của hoạt động và đổi mới đang diễn ra trên nền tảng này cũng đang đưa DeFi đến những tầng cao mới.

GMX

Ứng dụng DeFi lớn nhất trên Arbitrum về vốn hóa thị trường và tổng giá trị bị khóa là GMX. Đây một sàn giao dịch vĩnh viễn phi tập trung. GMX cho phép người dùng dự đoán và giao dịch các loại tiền mã hóa hàng đầu với đòn bẩy lên tới 50 lần. Token GMX là token quản trị gốc của nền tảng và tích lũy 30% phí giao thức. GLP là token của nhà cung cấp thanh khoản nắm giữ một rổ tiền tệ như Ethereum, Bitcoin, Chainlink và Uniswap đồng thời cung cấp thanh khoản cho giao dịch đòn bẩy. 

Staking GMX có APR hơn 10%, chủ yếu được thanh toán bằng token GMX, trong khi GLP có APR cao hơn một chút là 14% được thanh toán chủ yếu bằng ETH.

Kể từ khi phát hành vào mùa thu năm 2021, giao thức đã đạt được khối lượng giao dịch lên tới 74 tỷ USD và 100 triệu USD phí. Nhìn chung, GMX đã có thể thống trị hệ sinh thái Arbitrum DeFi và cung cấp cho người dùng một dịch vụ có giá trị.

Y2K Finance

Y2K Finance là một dApp tương đối mới cho phép người dùng cá cược vào việc giảm giá stablecoin và phòng ngừa rủi ro của họ. Kể từ khi Terra và UST sụp đổ vào mùa hè vừa qua, người dùng và nhà đầu tư DeFi đã cảnh giác hơn với stablecoin.

Các stablecoin tập trung như USDC và USDT, có nguy cơ không được thế chấp hoàn toàn hoặc phải tuân theo các quy định nghiêm ngặt của chính phủ. Trong khi đó, các stablecoin phi tập trung như DAI, FRAX và MIM có thể phải đối mặt với một số sự kiện hoặc khai thác thiên nga đen khiến chúng trở nên vô giá trị. Ngoài ra, tất cả các stablecoin có thể phải đối mặt với các vấn đề về thanh khoản khi nhiều người muốn bán hơn mua, khiến giá giảm.

Y2K cho phép các nhà đầu tư không thích rủi ro mua bảo hiểm cho stablecoin của họ và được thanh toán nếu giá của stablecoin giảm xuống dưới một ngưỡng nhất định. Mặt khác, những người tin rằng stablecoin sẽ giữ nguyên giá trị được trả phí bảo hiểm nếu stablecoin giữ nguyên giá trị hiện tại của chúng. Cơ chế mới lạ này cung cấp sự an toàn và bảo hiểm cho một trong những khía cạnh quan trọng nhất của DeFi và cực kỳ hữu ích trong bất kỳ danh mục đầu tư nào có phân bổ stablecoin lớn.

Jones DAO

Jones DAO là một giao thức thanh khoản và lợi nhuận chuyên về các sản phẩm độc đáo và ổn định. Kho tiền của họ, nơi đúc jAssets, có thể được sử dụng để đạt được hiệu quả sử dụng vốn tối đa từ các token và tài sản mang lại lợi nhuận.

Ví dụ: Kho ETH của họ sử dụng chiến lược tùy chọn được bảo hiểm rủi ro để kiếm được 6% APY, cao hơn một chút so với những gì có thể đạt được bằng cách staking ETH. Hai sản phẩm sắp ra mắt của dự án này là jUSDC và jGLP, có thể là một trong những sản phẩm mang lại lợi nhuận tốt nhất và ổn định nhất. jUSDC được lên kế hoạch trở thành một kho tiền trung tính gamma, có nghĩa là lợi suất sẽ không bị ảnh hưởng bởi thay đổi giá và sẽ chỉ dựa trên lợi nhuận của GLP. jGLP về cơ bản sẽ hoạt động như một ETH năng suất cao. Với sự phát triển liên tục và thành tích thành công ấn tượng, Jones DAO được coi là một lựa chọn hấp dẫn cho bất kỳ ai đang tìm kiếm lợi suất cao nhưng an toàn.

PlutusDAO

Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, PlutusDAO là một công cụ tổng hợp quản trị được xây dựng để tối đa hóa lợi nhuận và mang lại sự thuận tiện cho người dùng.

Các plsAssets của dự án này được xây dựng có tính đến việc tổng hợp quản trị và tối đa hóa thanh khoản. Trong khi đó, các plvAssets của họ được xây dựng chỉ để tối đa hóa phần thưởng và như một khối xây dựng tiềm năng cho các ứng dụng Dapp khác. Phí kiếm được từ các chiến lược này được chuyển đến Plutus treasury, được kiểm soát bởi token quản trị PLS. Nếu Plutus có thể nắm bắt thành công nhiều token quản trị, thì họ sẽ có quyền kiểm soát lớn đối với hệ sinh thái và giúp đưa ra các quyết định có lợi nhất cho họ. Đối với bất kỳ ai đang tìm kiếm các chiến lược kiếm thu nhập thụ động trên Arbitrum, Plutus nên là một giao thức đáng quan tâm.

Lời kết

Arbitrum đã liên tục đổi mới cả về công nghệ và lớp ứng dụng. Các giao thức được đề cập trong bài viết đang mở đường cho các giao thức DeFi phức tạp và hiệu quả hơn có thể giúp ngành công nghiệp tài chính phi tập trung trở nên phổ biến hơn. Ngoài ra, khi token Arbitrum được phát hành và các giao thức này có thể cung cấp các ưu đãi để thu hút người dùng. Không những thế, chúng có thể tiếp cận đối tượng rộng hơn nữa và tạo ra đủ hỗ trợ để trở thành “xương sống” của thế hệ DeFi tiếp theo.