Hướng dẫn tham gia Yield Farming và các nền tảng Yield Farming nổi bật

Yield Farming là gì? Một số giao thức Yield Farming nổi bật là gì? Đâu là cơ hội và rủi ro của dự án? Hãy cùng Coinvn tìm hiểu qua bài viết sau nhé!

12096Total views
Huong dan tham gia Yield Farming va cac nen tang Yield Farming noi bat - anh 1
Hướng dẫn tham gia Yield Farming và các nền tảng Yield Farming nổi bật

Hiện nay, Yield Farming là một trong những chủ đề nóng trong cộng đồng Crypto nói chung và DeFi nói riêng. Tuy nhiên, để đầu tư một cách an toàn bằng cách tận dụng phương thức này, mọi người cần nghiên cứu kỹ về cách thức hoạt động của nó. Cùng Coinvn tìm hiểu về Yield Farming nhé!

Yield Farming là gì?

Huong dan tham gia Yield Farming va cac nen tang Yield Farming noi bat - anh 2

Yield Farming là quá trình sử dụng tài chính phi tập trung (DeFi) để tối đa hóa lợi nhuận. Người dùng cho vay hoặc mượn tiền mã hóa trên nền tảng DeFi và kiếm tiền mã hóa để đổi lại dịch vụ của họ.

Những farmer chăm chỉ muốn tăng lợi nhuận của họ có thể sử dụng các chiến thuật phức tạp hơn. Ví dụ: Farmer chăm chỉ có thể liên tục chuyển tiền mã hóa của họ giữa nhiều nền tảng cho vay để tối ưu hóa lợi nhuận của họ.

Cơ chế hoạt động của Yield Farming?

Yield Farming cho phép các nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận bằng cách đặt tiền coin hoặc token vào một ứng dụng phi tập trung (Dapp). Ví dụ về Dapp bao gồm ví tiền mã hóa, DEX, phương tiện truyền thông xã hội phi tập trung…

Farmer có lợi nhuận thường sử dụng các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) để cho vay, mượn hoặc đặt cọc để kiếm lãi. Việc canh tác năng suất trên DeFi được tạo điều kiện thuận lợi bởi các hợp đồng thông minh – các đoạn mã tự động hóa các thỏa thuận tài chính giữa hai hoặc nhiều bên.

Các loại Yield Farming

  • Liquidity provider: Người dùng gửi hai đồng tiền vào một DEX để cung cấp tính thanh khoản cho giao dịch. Các sàn giao dịch sẽ tính một khoản phí nhỏ để hoán đổi hai token. Đôi khi, phí này có thể được thanh toán bằng token LP.
  • Lending (cho vay): Chủ sở hữu tiền mã hóa hoặc token có thể cho người vay mượn tiền mã hóa thông qua một hợp đồng thông minh và kiếm được lợi nhuận từ lãi suất trả cho khoản vay.
  • Borrowing (vay): Farmer có thể sử dụng token làm tài sản thế chấp và nhận một khoản vay khác. Sau đó, người dùng có thể nhận được nhiều lợi nhuận với số tiền đã vay. Bằng cách này, farmer giữ số tiền hold ban đầu của họ, có thể tăng giá trị theo thời gian, đồng thời thu được lợi nhuận từ số tiền họ đã vay.
  • Staking: Có hai hình thức staking trong thế giới của DeFi. Hình thức thứ nhất là staking trên các blockchain Proof of Stake, trong đó người dùng được trả lãi để cam kết token của họ với mạng lưới nhằm cung cấp tính bảo mật. Hình thức thứ hai là staking token LP kiếm được từ việc cung cấp DEX với tính thanh khoản. Điều này giúp người dùng kiếm được lợi nhuận gấp đôi.

Các nền tảng nổi bật của Yield Farming năm 2022

Nếu bạn đã sẵn sàng bắt đầu tham gia kiếm tiền thụ động với các tài sản tiền mã hóa của mình, hãy xem một số nền tảng tốt nhất của Yield Farming năm 2022:

AQRU

Huong dan tham gia Yield Farming va cac nen tang Yield Farming noi bat - anh 3

Với giao diện bắt mắt, AQRU đứng đầu danh sách các nền tảng Yield Farming tốt nhất. AQRU cung cấp các loại stablecoin và tiền mã hóa phổ biến mà không có bất kỳ khoảng thời gian nào bị khóa. Lợi nhuận phần trăm hàng năm lên tới 12% APY. Lợi nhuận đầu tư mà BTC và ETH mang lại là 7% APY.

Phí rút tiền trên AQRU là 20 USD. AQRU cũng mang lại nhiều lợi ích cho những người hold lâu dài đối với các loại tiền mã hóa của họ. Bên cạnh đó, người dùng có thể giữ tiền mã hóa của họ an toàn nhờ AQRU.

eToro

Huong dan tham gia Yield Farming va cac nen tang Yield Farming noi bat - anh 4

Cái tên tiếp theo trong danh sách là eToro, một nền tảng giao dịch tất cả trong một với một số sản phẩm tiền mã hóa. Một trong những tính năng mới nhất của eToro là Crypto staking – một hình thức tạo ra lợi nhuận, trong đó các loại mã hóa cụ thể được sử dụng để xác thực các giao dịch. Chủ sở hữu sẽ staking tiền mã hóa để kiếm thêm phần thưởng.

Trên eToro, người dùng có thể staking tiền Cardano (ADA) và TRON (TRX) của họ để kiếm được lợi nhuận. Vì eToro còn khá mới với tư cách là một nền tảng tiền mã hóa nuôi lợi nhuận nên nhiều nhà môi giới vẫn đang tìm cách bổ sung thêm nhiều đồng tiền hơn vào nền tảng.

Nếu bạn đã có tài khoản và quen thuộc với hệ sinh thái của nền tảng giao dịch xã hội, thì eToro có thể được coi là một trong những nền tảng tiền mã hóa tạo ra nhiều lợi nhuận hiện nay.

Crypto.com

Huong dan tham gia Yield Farming va cac nen tang Yield Farming noi bat - anh 5

Nếu bạn sẵn sàng staking nhiều token thì Crypto.com có ​​thể là một trong những nền tảng Yield Farming hàng đầu với APY cao và ổn định. Đặc biệt, sản phẩm của Crypto.com có ​​tên là Crypto cung cấp tới 14% APY cho stablecoin. 

Điều khiến Crypto.com nằm trong số các nền tảng Yield Farming tiền mã hóa tốt nhất bên cạnh việc APY cao thì nó có một số tùy chọn để kiếm tiền. Kết hợp với hơn 50 loại tiền mã hóa khác nhau có sẵn để Yield Farming, Crypto.com cũng cung cấp ba kế hoạch hold khác nhau. Các kỳ hạn hold này là các kỳ hạn hold linh hoạt, kỳ hạn cố định 1 tháng và kỳ hạn cố định 3 tháng.

BlockFi

Huong dan tham gia Yield Farming va cac nen tang Yield Farming noi bat - anh 6

Nền tảng thứ tư trong danh sách là BlockFi – một nền tảng tiền mã hóa thân thiện với người dùng với ví tiền mã hóa và sàn giao dịch tiền mã hóa của riêng nó. Với BlockFi, bạn có thể kiếm được 8% APY trên các stablecoin như USDT, DAI và USDC.

Hiện tại, sản phẩm Yield Farming của BlockFi được gọi là BlockFi Interest Account (BIA) không có sẵn cho khách hàng Hoa Kỳ. BIA chưa được đăng ký theo Đạo luật Chứng khoán năm 1933, sản phẩm này vẫn chưa có sẵn cho Hoa Kỳ. Tuy nhiên, người dùng BlockFi vẫn có thể kết nối ví BlockFi của họ với các tài khoản tiết kiệm tiền mã hóa lãi suất cao khác.

Coinbase

Huong dan tham gia Yield Farming va cac nen tang Yield Farming noi bat - anh 7

Coinbase là một trong những nền tảng trao đổi tiền mã hóa phổ biến nhất và tốt nhất, nó cũng cung cấp các tùy chọn Yield Farming tốt. Với giao diện đơn giản, dễ sử dụng cũng như các tùy chọn thanh toán có thể truy cập, các nhà đầu tư tiền mã hóa mới sẽ được hưởng lợi rất nhiều từ Coinbase.

Là một trong những nền tảng Yield Farming tốt nhất, Coinbase cho phép người dùng chọn giao thức DeFi để kiếm lãi. Các loại tiền mã hóa được hỗ trợ có sẵn để kiếm lãi là ETH, ATOM, ALGO, DAI, USDC và XTZ. ATOM đưa ra mức APY cao nhất là 5%.

Làm thế nào để tham gia Yield Farming

Để tham gia vào Yield Farming, nhà đầu tư cần nắm được các dự án DeFi nào có Yield Farming để đăng ký tài khoản. Bạn cần hold một số tiền mã hóa trong ví, ví dụ như ETH hay các token ERC-20 hoặc có thể gửi BTC. Bằng việc kết nối ví đến các trang web dự án, bạn có thể cung cấp tính thanh khoản cho bất kỳ pool nào được hỗ trợ. 

Sau đó, bạn cần chọn loại tài sản và số lượng bạn muốn gửi. Nền tảng này sẽ hiển thị những thông tin về phần thưởng mà bạn sẽ nhận được trong khoảng thời gian dự kiến. Khi bạn xác nhận đồng ý, đồng nghĩa với việc bạn đã hoàn tất quá trình tham gia Yield Farming để bắt đầu quá trình kiếm thu nhập thụ động.

Một số câu hỏi thường gặp

Yield Farming có lãi không?

Yield Farming có lãi nhưng nó phụ thuộc vào số tiền và công sức bạn sẵn sàng bỏ ra để đầu tư. Nếu bạn đang tìm kiếm cách để kiếm một số thu nhập thụ động mà không cần đầu tư nhiều tiền, hãy thử đặt một số loại tiền mã hóa của bạn vào một nền tảng hoặc nhóm thanh khoản đã được kiểm chứng và uy tín, rồi xem số tiền đó kiếm được là bao nhiêu. 

Yield Farming có rủi ro không?

Yield Farming mang một số rủi ro mà các nhà đầu tư nên nắm bắt được trước khi bắt đầu tham gia. Lừa đảo, hack và thua lỗ do biến động là những rủi ro mà farmer hay gặp nhất. Bước đầu tiên đối với bất kỳ ai muốn sử dụng DeFi là phải nghiên cứu kỹ các nền tảng xem chúng có đáng tin cậy hay không.

Tổng kết

Như vậy, bài viết đã cung cấp cho bạn câu trả lời Yield Farming là gì và những thông tin quan trọng về dự án này. Hy vọng bạn đã nắm được những kiến thức về Yield Farming và từ đó giúp bạn có định hướng về việc có nên đầu tư vào nó hay không. Chúc bạn thành công.