Hướng dẫn xây dựng danh mục đầu tư tiền mã hóa hiệu quả

Làm thế nào để xây dựng danh mục đầu tư tiền mã hóa hiệu quả? Nó dễ dàng hơn bạn nghĩ. Tất cả những gì bạn cần làm là thực hiện theo những hướng dẫn dưới đây.

8086Total views
Huong dan xay dung danh muc dau tu tien ma hoa hieu qua - anh 1
Hướng dẫn xây dựng danh mục đầu tư tiền mã hóa hiệu quả

Phân loại các kiểu đầu tư trong thị trường tiền mã hóa

Đầu tiên, bạn phải xác định được mục tiêu đầu tư của bản thân. Sau đó, bạn cần tìm hiểu kiểu đầu tư nào là phù hợp với mục tiêu mình đang theo đuổi và từ đó lựa chọn chiến lược đầu tư tiền mã hóa đúng đắn nhất.

Hiện nay, các nhà đầu tư tiền mã hóa được phân loại thành 11 nhóm như sau:

  • Nhóm các nhà đầu tư mới: Rất hào hứng với tiền mã hóa nhưng không biết bắt đầu từ đâu.
  • Nhóm theo chủ nghĩa tối đa hóa Bitcoin: Mong muốn sở hữu nhiều Bitcoin nhất có thể.
  • Nhóm holder: Có niềm tin rất lớn vào giá trị của tiền mã hóa và đặt mục tiêu nắm giữ token/coin trong dài hạn.
  • Nhóm trader: Những nhà giao dịch tìm kiếm lợi nhuận nhờ chênh lệch giá tiền mã hóa.
  • Nhóm đầu tư theo số đông: Những người hay bị ảnh hưởng bởi hiệu ứng FOMO (Fear of missing out).
  • Nhóm hunter (thợ săn): Nhóm nhà đầu tư thông thái, xác định được xu hướng thị trường từ sớm và đi trước đám đông.
  • Nhóm nhà đầu tư truyền thống: Coi tiền mã hóa như một loại tài sản mới.
  • Nhóm chuyên gia về hệ sinh thái: Những người có kiến thức nhất định về blockchain và tập trung vào một hệ sinh thái cụ thể.
  • Nhóm Crypto Native: Nhóm nhà đầu tư lâu năm, có kinh nghiệm với tiền mã hóa và đã trải qua nhiều chu kỳ thị trường.
  • Nhóm Early Adopter: Nhóm này gồm những người tham gia đầu tư vì đam mê công nghệ.
  • Nhóm cá voi: Tập hợp những nhà đầu tư lớn, có nhiều khả năng chi phối thị trường trong thời gian ngắn.

Đến đây, có lẽ bạn đã nhận ra mình thuộc nhóm nào trong số 11 nhóm nhà đầu tư phía trên.

Bước tiếp theo bạn cần làm đó là chọn cho mình một chiến lược xây dựng danh mục đầu tư hiệu quả.

Các chiến lược phổ biến để xây dựng danh mục đầu tư tiền mã hóa 

Hầu hết các nhà đầu tư chỉ tập trung tìm hiểu về độ tiềm năng của những đồng tiền họ muốn mua. Tuy nhiên, việc lựa chọn chiến lược đầu tư để tối đa hóa lợi nhuận cũng quan trọng không kém. Ví dụ: Một nhà đầu tư theo số đông đã mua Bitcoin vào năm 2010 và bán nó vào năm 2011 khi giá giảm xuống, có thể đã thành công hơn nhiều nếu chọn chiến lược hold dài hạn. 

Hãy cùng Coinvn tìm hiểu các chiến lược xây dựng danh mục đầu tư tiền mã hóa phổ biến nhất và chọn ra một chiến lược phù hợp với mục tiêu của bạn.

Chiến lược trung bình giá (DCA)

DCA là một chiến lược khá hiệu quả đối với những nhà đầu tư tiền mã hóa có tính kiên trì và kỷ luật vào tiền mã hóa. Thay vì thực hiện một giao dịch mua lớn, họ chia nhỏ tiền vốn thành nhiều giao dịch mua nhỏ hơn trong một thời gian dài. 

Huong dan xay dung danh muc dau tu tien ma hoa hieu qua - anh 2

Chiến lược trung bình giá là một chiến lược phù hợp cho:

  • Nhóm các nhà đầu tư mới: Đây là một chiến lược đầu tư khá an toàn và dễ thực hiện. Ai cũng có thể áp dụng, từ người mới bắt đầu đến các chuyên gia tiền mã hóa.
  • Nhóm theo chủ nghĩa tối đa hóa Bitcoin: Các nhà đầu tư theo chủ nghĩa tối đa hóa Bitcoin có thể sử dụng tiền thu nhập của họ để tích lũy Bitcoin theo cách này với một lịch mua cố định hàng tuần, hàng tháng…
  • Nhóm đầu tư theo số đông: Chiến lược DCA có thể loại bỏ cảm xúc khỏi các quyết định của những người dễ bị ảnh hưởng tâm lý bởi hiệu ứng FOMO.
  • Nhóm nhà đầu tư truyền thống: DCA đã được áp dụng từ rất lâu trong các thị trường như: Chứng khoán, vàng… và các nhà đầu tư truyền thống hoàn toàn có thể áp dụng nó vào thị trường tiền mã hóa.

Mặc dù DCA đặc biệt phù hợp với các nhóm nhà đầu tư ở trên, nhưng cho dù bạn thuộc nhóm nào trong 11 nhóm nhà đầu tư phía trên thì cũng đều có thể sử dụng nó một cách hiệu quả.

Chiến lược tích lũy từ những khoản đầu tư nhỏ

Cơ chế của chiến lược này cũng tương tự như phương pháp DCA phía trên, nhưng được thực hiện với số tiền nhỏ hơn. Ví dụ: Một nhà đầu tư có thể sử dụng lệnh mua định kỳ để đầu tư 20 đô la Mỹ vào Bitcoin mỗi tuần.

Huong dan xay dung danh muc dau tu tien ma hoa hieu qua - anh 3

Chiến lược này phù hợp với những nhóm nhà đầu tư sau:

  • Nhóm các nhà đầu tư mới: Đối với những người mới làm quen với thị trường tiền mã hóa, thì việc bắt đầu một số tiền nhỏ sẽ giúp họ có thể xây dựng danh mục đầu tư tiền mã hóa và phát triển tài sản của mình.
  • Nhóm theo chủ nghĩa tối đa hóa Bitcoin: Chiến lược này cho phép bạn không cần phải có ngay một số vốn lớn để mua Bitcoin. Mỗi Bitcoin bằng 100 triệu Satoshi coin, vì vậy đây là một giải pháp để bạn có thể tích trữ từ từng Satoshi một.

Chiến lược đầu tư giá trị

Đầu tư giá trị là một chiến lược đầu tư dựa vào việc đánh giá doanh thu dự phóng trong tương lai của một dự án tiền mã hóa, để xác định giá trị hợp lý cho đồng token/coin của dự án đó. Các nhà đầu tư theo phương pháp này thường tìm kiếm các dự án hiện đang được định giá thấp.

Huong dan xay dung danh muc dau tu tien ma hoa hieu qua - anh 4

Đầu tư giá trị là một chiến lược phổ biến cho:

  • Nhóm nhà đầu tư truyền thống: Đây là chiến lược được các nhà đầu tư truyền thống lựa chọn nhiều nhất. Họ thường cân nhắc định giá tiền mã hóa theo phương pháp đầu tư giá trị trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.
  • Nhóm hunter: Người thợ săn sẽ có những kỹ năng nghiên cứu độc đáo của họ để khám phá các dự án đang bị định giá thấp hơn giá trị thực.
  • Nhóm chuyên gia về hệ sinh thái: Với sự hiểu biết sâu rộng về một hệ sinh thái cụ thể, những nhà đầu tư trong nhóm này có thể dễ dàng xác định được giá trị thực của các đồng token/coin.
  • Nhóm Crypto Native: Trong khi tiền mã hóa có thể phức tạp đối với người mới bắt đầu, thì những Crypto Native này lại không khó để nhận ra các dự án đang bị định giá thấp.
  • Nhóm cá voi: Đầu tư giá trị được một số cá voi nhận định là chiến lược an toàn đối với các khoản đầu tư lớn. Phần lớn vốn của họ được thực hiện theo chiến lược đầu tư này.  

Chiến lược đầu tư tăng trưởng

Các nhà giao dịch tiền mã hóa đi theo chiến lược đầu tư tăng trưởng sẽ tập trung nghiên cứu tiềm năng trong tương lai của các dự án blockchain. Ngay cả khi một dự án đang có doanh thu chưa tốt trong hiện tại, họ vẫn có thể xác định liệu nó có cơ hội tạo ra giá trị đáng kể trong tương lai hay không.

Huong dan xay dung danh muc dau tu tien ma hoa hieu qua - anh 5

Đầu tư tăng trưởng là một chiến lược phổ biến cho những nhóm đầu tư sau đây:

  • Nhóm hunter: Các thợ săn tinh nhuệ thường tập trung vào những dự án công nghệ mới nổi và đặt cược vào một thành công lớn tiếp theo trong thị trường Crypto.
  • Nhóm chuyên gia về hệ sinh thái: Việc hiểu một hệ sinh thái cụ thể giúp các nhà đầu tư trong nhóm này xác định được đồng tiền nào sẽ tạo ra làn sóng tăng trưởng kế tiếp.
  • Nhóm Crypto Native: Đây là nhóm người khá “nhạy” với chuyển động của thị trường, Họ dễ dàng xác định các xu hướng mới nổi và tham gia vào một hoặc nhiều dự án tiềm năng trong xu hướng đó.
  • Nhóm Early Adopter: Đây là những nhà đầu tư thích tham gia thử thách với các công nghệ mới và trong quá trình đó họ thường bắt gặp các dự án tiềm năng.

Chiến lược đầu tư theo phương pháp phân tích kỹ thuật

Đối với các nhà phân tích kỹ thuật giàu kinh nghiệm, họ có thể nhìn vào biểu đồ và nắm bắt các cơ hội tìm kiếm lợi nhuận. Mặc dù phương pháp này không phải lúc nào cũng hiệu quả, nhưng nếu nhà đầu tư biết phân tích kỹ thuật chuyên sâu kết hợp với quản lý rủi ro cẩn thận thì họ sẽ dễ dàng phát triển danh mục đầu tư của mình theo thời gian.

Huong dan xay dung danh muc dau tu tien ma hoa hieu qua - anh 6

Chiến lược đầu tư theo phương pháp phân tích kỹ thuật phù hợp với:

  • Nhóm trader: Nếu áp dụng chiến lược này, nhà giao dịch vẫn có thể xác định các cơ hội kiếm tiền trong mọi điều kiện thị trường, kể cả trong những giai đoạn giá tiền mã hóa giảm sâu.
  • Nhóm Crypto Native: Kinh nghiệm của nhóm người này giúp họ có thể đưa ra những dự đoán về xu hướng thị trường trong ngắn hạn và phân tích kỹ thuật có thể giúp họ xác định xu hướng đó một cách rõ ràng, chính xác hơn.

Chiến lược nắm giữ dài hạn (hold)

Nhà đầu tư mua tiền mã hóa và giữ nó một thời gian dài, bất kể giá tăng hay giảm trong thời gian ngắn hạn, họ vẫn tiếp tục “tích trữ” đồng coin của mình. Đó chính xác là những gì một nhà đầu tư theo chiến lược nắm giữ dài hạn sẽ làm. 

Mặc dù đây là một trong những chiến lược đơn giản nhất, nhưng nó lại là một trong những chiến lược thành công nhất đối với các nhà đầu tư chọn đúng đồng tiền để hold.

Huong dan xay dung danh muc dau tu tien ma hoa hieu qua - anh 7

Chiến lược nắm giữ dài hạn đặc biệt phù hợp với các nhóm nhà đầu tư sau:

  • Nhóm holder: Chiến lược này được áp dụng cho các nhà đầu tư không có ý định mua bán coin thường xuyên. Họ có thể dành nhiều thời gian nghiên cứu và chọn mua một vài đồng tiền mã hóa tiềm năng. Sau đó nắm giữ chúng cho đến khi danh mục đầu tư này đạt lợi nhuận đúng với kỳ vọng của họ.
  • Nhóm cá voi: Holding là một chiến lược phổ biến dành cho những cá voi đầu tư vào một đồng coin có vốn hóa nhỏ. Nguyên nhân là do giao dịch thường xuyên sẽ ảnh hưởng rất lớn đến giá của chúng.

Các đồng token/coin nên có trong danh mục đầu tư  

Bước cuối cùng để xây dựng danh mục đầu tư tiền mã hóa thành công đó là xác định những đồng token/coin tiềm năng để đưa vào danh mục đầu tư của bản thân. Dưới đây là một số gợi ý mà bạn có thể tham khảo.

Bitcoin

Bitcoin được thiết kế để trở thành một kho lưu trữ giá trị với độ bảo mật cao hàng đầu hiện nay. Nó được ví như “vàng kỹ thuật số” và sử dụng như tiền mặt ngang hàng thông qua Lightning Network.

Bitcoin khá phù hợp đối với các chiến lược xây dựng danh mục đầu tư tiền mã hóa sau:

  • Chiến lược trung bình giá (DCA): Rất nhiều nhà đầu tư sử dụng chiến lược mua Bitcoin theo phương pháp DCA vì nó giúp họ tích trữ BTC từ những khoản tiền nhỏ với mức giá trung bình, giảm thiểu rủi ro chọn sai thời điểm vào lệnh.
  • Chiến lược tích lũy từ những khoản đầu tư nhỏ: Bitcoin ngày càng trở nên phổ biến hơn và được nhiều người lựa chọn như một phương tiện tích trữ của cải. Nhiều người đã bắt đầu sử dụng chiến lược tích lũy từ những khoản đầu tư nhỏ để mua BTC nhằm tăng tài sản của họ theo thời gian.
  • Chiến lược nắm giữ dài hạn: Hodling là phương pháp đã tạo ra nhiều triệu phú đô la nhờ Bitcoin. 

Ethereum

Ethereum là nền tảng hợp đồng thông minh đầu tiên và hiện được sử dụng rộng rãi nhất trên không gian blockchain. Nó cũng được cho là mạng lưới phi tập trung lớn nhất và có tổng giá trị đã khóa (TVL) cao nhất. 

Mặc dù vậy, nhiều người vẫn coi đây mới chỉ là những ngày đầu tiên của thời đại Ethereum.

Bạn có thể đưa ETH vào danh mục đầu tư tiền mã hóa của mình nếu áp dụng các chiến lược đầu tư sau:

  • Chiến lược DCA: Là một trong những đồng tiền mã hóa hàng đầu thị trường, Ethereum được đánh giá là còn nhiều tiềm năng tăng trưởng trong tương lai. Nếu nhận định này chính xác thì DCA là một chiến lược hợp lý để bạn tích lũy ETH từ hôm nay.
  • Chiến lược tích lũy từ những khoản đầu tư nhỏ: Ngay cả những khoản đầu tư nhỏ cũng có thể giúp bạn có được lợi nhuận đáng kể theo thời gian nếu ETH còn tiếp tục tăng giá trong dài hạn.
  • Chiến lược nắm giữ dài hạn: Nhiều nhà đầu tư đã và đang tiếp tục nắm giữ ETH tin rằng giá của ETH sẽ lập nên một kỳ tích giống như BTC nếu kiên trì hold dài hạn.

Smart Contract Platform

Các nền tảng hợp đồng thông minh, đôi khi còn được gọi là blockchain Layer 1, là nền tảng cơ bản của nền kinh tế tiền mã hóa. Hàng ngàn ứng dụng phi tập trung được xây dựng dựa trên các hệ sinh thái này. 

Trong đó, những dự án nổi tiếng như: Cardano, Solana, Avalanche, NEAR Protocol, Polkadot… đã có sự tăng trưởng đáng kinh ngạc, đem về lợi nhuận cao cho rất nhiều nhà đầu tư.

Những token/coin của các nền tảng hợp đồng thông minh đặc biệt phổ biến trong số các chiến lược xây dựng danh mục đầu tư tiền mã hóa sau:

  • Chiến lược DCA: Các đồng token/coin thuộc nền tảng hợp đồng thông minh luôn được đánh giá cao về tiềm năng tăng trưởng. Do đó, áp dụng chiến lược trung bình giá sẽ là một chiến lược hiệu quả đối với các đồng tiền này. 
  • Chiến lược tích lũy từ những khoản đầu tư nhỏ: Trên thực tế, những nhà đầu tư nhỏ bị hạn chế về vốn cũng khá thành công khi đầu tư theo phương pháp này vào các nền tảng như Solana, Avalanche và Near trong năm qua. Nếu bạn kiên trì theo chiến lược đầu tư này thì cũng có thể sẽ thu về lợi nhuận lớn trong dài hạn.
  • Chiến lược đầu tư tăng trưởng: Mặc dù không gian tiền mã hóa ngày càng trở nên cạnh tranh hơn, nhưng vẫn còn rất nhiều dư địa cho các nền tảng hợp đồng thông minh phát triển. Nhà đầu tư có thể chọn lọc và đưa vào danh mục đầu tư của mình những đồng token/coin ưng ý nhất trong số các nền tảng hợp đồng thông minh.
  • Chiến lược nắm giữ dài hạn: Các blockchain Layer 1 vẫn đang trong giai đoạn hoàn thiện và phát triển. Giá trị thực sự của chúng sẽ còn tăng trưởng trong nhiều năm tới. Hiện nay nhiều nhà đầu tư đang lên kế hoạch mua và nắm giữ các đồng tiền này trong dài hạn.

DeFi

Thị trường tài chính phi tập trung (DeFi) đã cung cấp gần như tất cả các dịch vụ thiết yếu trong thị trường tài chính truyền thống. Chẳng hạn như swap hoặc lending. Tuy nhiên, DeFi còn có những ưu điểm vượt trội như: Giao dịch ngang hàng, loại bỏ các bên trung gian thứ ba… Điều này chính là một trong những yếu tố đem lại sự thành công của các dự án DeFi như: Aave, Compound, Synthetix, Uniswap và Mirror Protocol.

Huong dan xay dung danh muc dau tu tien ma hoa hieu qua - anh 8

Các dự án DeFi đặc biệt phổ biến trong các danh mục đầu tư được xây dựng theo những chiến lược sau:

  • Chiến lược đầu tư giá trị: Doanh thu do các nền tảng DeFi tạo ra từ các khoản phí dịch vụ khiến chúng trở thành một trong những “miếng bánh hấp dẫn” trong mắt các nhà đầu tư giá trị. Họ sẽ tìm những đồng token/coin đang bị định giá thấp và tiến hành đầu tư lâu dài.
  • Chiến lược đầu tư tăng trưởng: DeFi đang là một trong những trọng điểm kinh tế mũi nhọn của thị trường tiền mã hóa. Sự phát triển của các Dapp sẽ mở ra nhiều trường hợp sử dụng mới của blockchain trong thế giới thực. Do đó, nếu bạn đang tìm kiếm một dự án có tiềm năng tăng trưởng thì không có nơi nào thích hợp hơn hệ sinh thái DeFi.

Metaverse và game NFT

Thế giới thực tế ảo metaverse và các trò chơi NFT đã tạo ra một cơn sốt trên toàn cầu trong thời gian gần đây. Cả cộng đồng đã được chứng kiến hàng loạt token/coin của nhiều dự án game, metaverse tăng giá chóng mặt như: Axie Infinity, Illuvium, DecentralandThe Sandbox

Hãy lựa chọn ngay cho mình một trong những đồng tiền giá trị trong lĩnh vực này nếu bạn đang xây dựng danh mục đầu tư tiền mã hóa theo các chiến lược dưới đây:

  • Chiến lược đầu tư tăng trưởng: Các giao thức metaverse có thể tạo ra những cộng đồng lớn mạnh xung quanh người sáng tạo và người dùng, thậm chí một số metaverse còn thu hút hàng trăm triệu hoặc hàng tỷ người dùng. Do đó, sẽ không có gì ngạc nhiên khi các nhà đầu tư theo chiến lược tăng trưởng ưu tiên lựa chọn các đồng token/coin của lĩnh vực này khi xây dựng danh mục đầu tư. 
  • Chiến lược đầu tư theo phương pháp phân tích kỹ thuật: Các dự án game hoặc metaverse luôn nhận được sự quan tâm đặc biệt từ cộng đồng mỗi khi tung ra các cập nhật hoặc tính năng mới. Các nhà giao dịch theo phương pháp kỹ thuật có thể tận dụng lợi thế khi thị trường trở nên phấn khích quá đà để thực hiện các giao dịch mua/bán thành công.
  • Chiến lược nắm giữ dài hạn: Nhiều ý kiến cho rằng bây giờ mới chỉ là những ngày đầu của thời đại metaverse. Nếu thực hiện chiến lược nắm giữ dài hạn thì nhà đầu tư hoàn toàn có thể có được lợi nhuận không hề nhỏ trong trường hợp metaverse bùng nổ.

Web 3.0

Web 3.0 là thế hệ thứ ba của Internet. Nó được ra đời với sứ mệnh tạo ra một không gian cho phép các trang web và ứng dụng có thể xử lý thông tin tự động thông qua các công nghệ máy học (ML) với khối lượng dữ liệu lớn, phi tập trung, chống kiểm duyệt…  

Huong dan xay dung danh muc dau tu tien ma hoa hieu qua - anh 9

Web 3.0 đặc biệt phổ biến trong các chiến lược đầu tư tiền mã hóa như:

  • Chiến lược đầu tư tăng trưởng: Điều quan trọng nhất đối với sự thành công của Web 3.0 đó là phát triển mạng lưới. Hiện tại cơ sở hạ tầng Web 3.0 đã ngày càng trở nên củng cố hơn và gặt hái được những thành công nhất định. Điều này có thể thúc đẩy một sự thành công lớn hơn trong tương lai khiến chúng trở thành một lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư tăng trưởng.
  • Chiến lược DCA: Các nhà đầu tư theo chiến lược trung bình giá hoàn toàn có thể bắt tay ngay vào việc xây dựng danh mục đầu tư tiền mã hóa ngay hôm nay. Đặc biệt nếu bạn không có nhiều kinh nghiệm trong thị trường tiền mã hóa thì chiến lược này còn giúp bạn giảm thiểu nguy cơ lựa chọn mua sai thời điểm. 
  • Chiến lược nắm giữ dài hạn: Hiện tại, cơ sở hạ tầng của Web 3.0 vẫn đang trong quá trình hoàn thiện, do đó nhiều giao thức mới sẽ liên tục xuất hiện trong nhiều năm tới. Cộng đồng Web 3.0 sẽ ngày càng được mở rộng và các đồng coin trên những hệ sinh thái này được đánh giá là những khoản đầu tư dài hạn khá an toàn.

Lời kết

Hi vọng những thông tin trên đây đã giúp bạn có thêm một kiến thức mới trong quá trình khám phá thế giới tiền mã hóa, giúp bạn có thể tự xây dựng danh mục đầu tư hiệu quả cho bản thân. Bạn hãy tìm hiểu thêm các dự án tiềm năng khác trên Coinvn để có những quyết định đầu tư thành công.