Năm 2023 có thể chứng kiến sự hồi sinh của DeFi hay không?

Tổng quan

Rất nhiều điều đã thay đổi trong lĩnh vực DeFi năm vừa qua và còn nhiều điều nữa đang chờ đợi. Bất chấp năm 2022 hoạt động kém hiệu quả, các nhà phát triển vẫn tiếp tục xây dựng và công nghệ trong lĩnh vực này đã trưởng thành nhanh chóng.

Các dự án và cộng đồng đã ghi nhận những gì đang hoạt động và những gì không thành công, đồng thời lộ trình đến năm 2023 có vẻ khả quan.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá các xu hướng DeFi hàng đầu và các công nghệ mới dự kiến sẽ tung ra thị trường trong những tháng tới và ý nghĩa của chúng đối với DeFi trong tương lai.

Sự trỗi dậy của Layer 2

Blockchain Layer 2 đóng một vai trò quan trọng trong không gian tiền mã hóa. Các dự án này được thiết kế để loại bỏ các giao dịch Ethereum khỏi mạng chính của nó, xử lý các giao dịch trên các blockchain Layer 2 và triển khai lại chúng. Đồng thời, kế thừa tính bảo mật và chức năng của Ethereum.

Mặc dù đây là một giải pháp phức tạp và yêu cầu mật mã tiên tiến, nhưng nó đã chứng minh được tính hiệu quả theo thời gian.

Các giải pháp Layer 2 bao gồm Arbitrum, Optimism và Polygon, đã giảm đáng kể tốc độ và chi phí giao dịch của Ethereum, đồng thời giúp loại bỏ tắc nghẽn khỏi blockchain của nó.

ZkEVM của Polygon sẽ ra mắt vào đầu năm 2023 và là cải tiến Layer 2 đột phá nhất cho đến nay. Polygon zkEVM sử dụng bằng chứng không kiến thức để gộp các giao dịch Ethereum thành một “giao dịch số lượng lớn” duy nhất.

Các giao dịch theo gói này được Polygon xử lý dưới dạng một giao dịch duy nhất, với phí gas được phân chia giữa những người tham gia – giảm đáng kể phí và giảm thời gian xử lý. Sau khi được xác minh, các giao dịch được chuyển tiếp đến mạng Ethereum.

Ngoài tốc độ và chi phí được cải thiện, zkEVM cho phép di chuyển các Dapp (ứng dụng phi tập trung) hoạt động trên Ethereum để chuyển sang Polygon.

Chỉ cần chuyển đổi các node, các nhà phát triển có thể tận dụng lợi thế của zkEVM trong khi vẫn sử dụng các công cụ và ngôn ngữ lập trình EVM như Solidity, Truffle, Hardhat và Remix để thực hiện các hợp đồng thông minh.

Các nhà phát triển đang chạy Dapp trên Polygon cũng có thể di chuyển liền mạch sang zkEVM đã nâng cấp của nó.

Mặc dù giảm khoảng 70% so với mức cao nhất mọi thời đại vào năm 2021, nhưng token gốc MATIC của Polygon vẫn là một trong những loại tiền mã hoá hoạt động tốt nhất trong suốt giai đoạn Bear Market năm nay, tăng hơn 150% so với mức thấp nhất của tháng Sáu.

Nơi Web2 gặp Web3

Hiện tại có một khoảng cách giữa các dịch vụ Web2, chẳng hạn như sàn giao dịch tập trung và DeFi, các lựa chọn thay thế Web3. Việc quản lý tài sản on-chain một cách tự tin có thể phức tạp và thường không khả thi đối với các nhà đầu tư mới bắt đầu.

Tuy nhiên, các công ty đang xây dựng các dự án nhằm thu hẹp khoảng cách này và giúp DeFi dễ tiếp cận hơn với nhiều đối tượng hơn.

Chẳng hạn, Coinstash DeFi Connector cho phép người dùng giao dịch trực tiếp các tài sản on-chain thông qua nền tảng Coinstash để truy cập hơn 1.000 loại tiền mã hóa. Điều này loại bỏ nhiều rào cản liên quan đến giao dịch DeFi, bao gồm các lỗ hổng hợp đồng thông minh và cầu nối giữa các blockchain.

DeFi Connector tổng hợp giá tiền mã hóa trên chuỗi, cung cấp giá thấp nhất với phí gas ít nhất và cung cấp cho người dùng các giao dịch an toàn, có thể xác minh nhanh hơn tới 20 lần so với các giải pháp thay thế Web3 như MetaMask.

Nền tảng này hiện hỗ trợ 6 chuỗi khối, bao gồm Ethereum, BNB Smart Chain, Polygon và Avalanche.

Bằng cách cung cấp cho người dùng tiền mã hóa quyền truy cập dễ dàng vào DeFi, Coinstash và các dự án có tính chất tương tự đang giúp ngành thu hẹp khoảng cách giữa Web2 và Web3, thực hiện một bước rất cần thiết để hướng tới việc áp dụng chính thống.

Tiện ích stablecoin

Một tiến bộ quan trọng và đáng chú ý khác của DeFi là sự phát triển của một thế hệ stablecoin mới từ các dự án bao gồm Aave.

Aave là một trong những giao thức cho vay DeFi phổ biến và đáng tin cậy nhất trong ngành. Dự án này hiện có tổng giá trị bị khóa (TVL) là 3,75 tỷ đô la Mỹ và vốn hóa thị trường là 860 triệu đô la Mỹ – xếp hạng trong 50 dự án tiền mã hóa hàng đầu.

Vào tháng 7 năm 2022, đội ngũ Aave đã đề xuất đồng stablecoin của riêng mình có tên là GHO.

Ý tưởng đã được cộng đồng những người nắm giữ token của dự án – Aave DAO (tổ chức tự trị phi tập trung) bình chọn thuận lợi và được chấp thuận để phát triển.

GHO stablecoin khác với các loại tiền khác, chẳng hạn như Tether và USD Coin, ở chỗ mặc dù nó được chốt bằng đồng đô la Mỹ, nhưng nó không được hỗ trợ 1:1 bởi tiền tệ fiat. Thay vào đó, GHO hoạt động theo mô hình đúc tiền đa tiền tệ, được thế chấp quá mức.

Khi người vay gửi tài sản thế chấp vào một trong các pool cho vay của Aave, GHO sẽ được tạo ra và có sẵn để giao dịch.

Sau khi khoản vay được hoàn trả, GHO sẽ bị đốt cháy và tiền lãi tích lũy được phân phối cho DAO và người cho vay.

Quá trình này giống như vay bất kỳ loại tiền mã hóa hoặc stablecoin nào khác từ giao thức Aave. Tất cả các khoản vay GHO đều được thế chấp quá mức và có nguy cơ bị thanh lý nếu tỷ lệ khoản vay trên giá trị (LTV) bị vượt quá, nghĩa là người cho vay được bảo vệ khỏi tài sản bị mất do suy thoái thị trường hoặc tổn thất của người vay.

Mặc dù GHO stablecoin không nhằm mục đích hoạt động như một khoản đầu tư, nhưng dự án có tiện ích và ưu đãi cho những người nắm giữ nó.

Các nhà đầu tư staking token AAVE sẽ đủ điều kiện nhận lãi suất vay chiết khấu trên GHO. Điều này có thể sẽ khuyến khích nhiều nhà giao dịch khóa token AAVE của họ hơn và giúp bảo mật mạng.

Thời gian phát hành GHO được đặt trùng với các bản cập nhật V3 của Aave, bao gồm khả năng tương thích với các blockchain Fantom, Optimism và Arbitrum.

Người đồng sáng lập Aave, Stani Kulechov, đã tuyên bố trong một podcast gần đây rằng việc tích hợp với các blockchain và Layer 2 mới cho phép Aave cải thiện chức năng của các stablecoin hiện có.

Bằng cách giảm chi phí giao dịch, người dùng trên quy mô toàn cầu có thể phòng ngừa lạm phát một cách thực tế và hợp lý bằng cách nắm giữ các tài sản như GHO.

Aave V3 hiện đang trong giai đoạn testnet – bạn có thể tìm thấy tài liệu trên trang web chính thức của Aave.

Lời kết

Mặc dù năm 2022 là một năm kém hiệu quả đối với giá của nhiều loại tiền mã hóa, nhưng những tiến bộ phát triển, đặc biệt là trong không gian DeFi, vẫn không hề chậm lại.

Nếu lịch sử là bất cứ điều gì đi qua, Bear Market đã chứng minh thời điểm tốt nhất để xây dựng, đổi mới và đầu tư. Năm 2023 chắc chắn sẽ là thời điểm thú vị để tham gia vào không gian blockchain.