Nền tảng đã phá sản Cred bị buộc tội chuyển Bitcoin gian lận cho cá voi

Thời điểm nền tảng cho vay tiền mã hóa Cred nộp đơn phá sản vào tháng 11 năm 2020 với khoản nợ lên tới 500 triệu USD, công ty chủ yếu đổ lỗi cho cáo buộc gian lận bởi một nhà quản lý đầu tư bên ngoài được ủy thác 800 BTC.

Các cựu nhân viên cũng cho biết công ty đã bị ảnh hưởng rất nhiều bởi sự biến mất của hạn mức tín dụng trị giá 39 triệu USD. Theo đó, Cred đã mở rộng khi cho một công ty Trung Quốc vay theo lệnh của Giám đốc điều hành Dan Schatt.

Không dừng lại ở đó, các tài liệu của tòa án mới được đề trình bởi Quỹ tín thác đại diện cho “con nợ” của Cred cũng cáo buộc có một giao dịch gian lận. Theo đó, cố vấn của Cred đã trả tiền cho cá voi Winslow Carter Strong hơn 516 Bitcoin (trị giá khoảng 4,8 triệu USD tại thời điểm bán và 21 triệu USD thời điểm viết bài, tức ngày 21/02/22) để đổi lấy một trái phiếu. Tuy nhiên, về cơ bản thì cáo buộc này là vô giá trị. 

Luật sư tại McDermott Will & Emery LLP, đồng thời là đại diện cho Cred Liquidation Trust – ông Darren Azman cho rằng: “Nguyên lý cơ bản của luật phá sản là một công ty mất khả năng thanh toán, không thể chuyển tài sản để đổi lấy giá trị không có. Đó chính xác là những gì đã xảy ra với Cred. The Trust đã truy tìm và thu hồi một lượng tiền mã hóa đáng kể vì lợi ích của các chủ nợ và sẽ tiếp tục nỗ lực .”

Con đường phá sản của nền tảng Cred

Cred bắt đầu hoạt động vào năm 2018 với tên gọi Libra Credit, được thành lập tại Singapore bởi Dan Schatt và Lu Hua. Libra Credit sau đó đổi tên thành Cyber ​​Quantum, tiến hành một đợt chào bán coin ban đầu (ICO) vào tháng 5 năm 2018. Số tiền thu được đã cung cấp nguồn vốn ban đầu cho công ty. Sau khi chuyển tổ chức sang Hoa Kỳ, công ty đổi tên một lần nữa, thành Cred.

Sản phẩm đáng chú ý nhất của Cred là CredEarn. Nơi khách hàng cho Cred vay tiền mã hóa với lời hứa sẽ được hoàn trả cộng với lãi suất như khoản đầu tư ban đầu. Tiếp đến, Cred đã cho MoKredit (nền tảng cho vay vi mô của Trung Quốc thuộc sở hữu của người đồng sáng lập Cred) vay tiền mã hóa. MoKredit sau đó đã cho khách hàng của mình vay những khoản tiền đó. Được biết, hàng nghìn game thủ đã vay những khoản nhỏ này với lãi suất cao tới 35%.

Các giao dịch của Cred với MoKredit hoàn toàn bằng stablecoin, nhưng các khoản nợ của Cred đối với khách hàng CredEarn lại bằng tiền mã hóa. Điều này đã khiến công ty phải đối mặt với việc tăng giá tiền mã hóa. 

Liên quan đến cá voi Strong 

Theo các tài liệu, Strong đã phát triển mối quan hệ với Cred vào đầu năm 2020 với tư cách là nhà tư vấn giới thiệu người đầu tư tiền mã hóa cho Cred. Các Giám đốc điều hành của Cred gọi Strong là cá voi bởi đơn vị này có mối quan hệ sâu sắc với cộng đồng tiền mã hóa có giá trị ròng cao ở Puerto Rico.

Cred đã tiếp cận Strong để đầu tư CredEarn và thúc đẩy thực hiện thỏa thuận cho họ vay 500 BTC với lãi suất 9%. Tuy nhiên, ban lãnh đạo Cred cũng có 1 cơ hội khác nữa để tiếp cận Strong trước khi thỏa thuận CredEarn được thực thi. Theo đó, Cred đã mua trái phiếu từ Income Opportunities – một công ty mà cả Cred và Strong gọi là “tổ chức phá sản từ xa”.

Tuy nhiên, vào tháng 7 năm 2020, mặc dù đang trên đà phá sản nhưng Cred vẫn mua lại trái phiều từ Strong với giá khoảng 516 BTC. Tiếp đó vào tháng 11 năm 2020, Cred nộp đơn phá sản khiến hầu hết các nhà đầu tư của công ty phải điêu đứng. 

Chuyện gì sẽ xảy ra tiếp theo?

Quỹ tín thác Cred hiện đang điều tra các khoản thanh toán của nhà tư vấn Cred cho Strong. Đồng thời điều tra thêm mức độ liên quan của Strong với các hoạt động kinh doanh dẫn đến phá sản của Cred. Tổ chức ủy thác cũng mong muốn có nhiều thông tin hơn nữa từ Strong để giúp điều tra các bên thứ ba mà Strong đã giới thiệu cho Cred.

Đừng quên thường xuyên truy cập Coinvn để cập nhật tin tức thị trường tiền mã hóa mới nhất nhé!