BlockFi Inc. đối mặt với án phạt 100 triệu USD về cáo buộc kinh doanh bất hợp pháp

Công ty cho vay tiền mã hóa BlockFi sẵn sàng trả 100 triệu USD để dàn xếp các vấn đề với Ủy ban chứng khoán và giao dịch Hoa Kỳ (SEC) cũng như một số Cơ quan quản lý nhà nước khác. Được biết, cáo buộc bao gồm việc BlockFi cung cấp bất hợp pháp sản phẩm có lãi suất cao thông qua hình thức cho vay các mã thông báo kỹ thuật số.

Theo đó, BlockFi sẽ trả cho SEC 50 triệu USD và ngừng mở tài khoản mới liên quan đến sản phẩm cho vay lãi suất cao. Đồng thời, BlockFi cũng chi thêm 50 triệu USD cho Cơ quan quản lý nhà nước. Các tài khoản lãi suất BlockFi đã phải đối mặt với sự giám sát của Cơ quan quản lý chứng khoán ở New Jersey, Texas, Kentucky, Alabama và Vermont trong nhiều đợt chào bán. Một số bang trong số này đã lên kế hoạch hoặc ban hành lệnh ngừng hoạt động như một phần của cuộc điều tra trong suốt năm 2021.

Người phát ngôn của BlockFi cho biết: “Chúng tôi đã đối thoại liên tục với Cơ quan quản lý ở cấp liên bang và tiểu bang. Chúng tôi không bình luận về các tin đồn thị trường. Chúng tôi có thể xác nhận rằng tài sản của khách hàng được bảo vệ an toàn trên nền tảng BlockFi và khách hàng của tài khoản lãi suất BlockFi sẽ tiếp tục kiếm lãi tiền mã hóa như trước mà không có sự thay đổi nào.”

Các tổ chức cho vay tiền mã hóa đã thu hút hàng chục tỷ USD tiền gửi bằng cách hứa hẹn mang đến lợi nhuận vượt xa so với các tài khoản tiết kiệm truyền thống. Theo một phần của thỏa thuận với Cơ quan quản lý, BlockFi sẽ không còn mở các tài khoản sinh lãi mới cho hầu hết người Mỹ trong thời gian đến.  

Đây được xem là một trong những hình phạt khó chịu nhất đối với một công ty tiền mã hóa trong bối cảnh Hoa Kỳ kìm hãm sự lớn mạnh của ngành công nghiệp này. Chủ tịch SEC – ông Gary Gensler lên tiếng cảnh báo về các công ty tiền mã hóa đang phát triển nhanh chóng. Ông Gensler cho rằng một số dự án đang cung cấp dịch vụ tài chính nhưng không tuân thủ theo quy tắc chuẩn mực bảo vệ nhà đầu tư. Điều mà các ngân hàng, nhà môi giới và tổ chức lâu đời khác đã phải thực hiện từ rất lâu. 

Trước BlockFi, vào tháng 1 năm 2022, Celsius, Gemini và Voyager Digital Ltd. cũng được SEC đưa vào tầm ngắm với lý do tương tự. Các cơ quan quản lý lập luận rằng những công ty này đang bán chứng khoán chưa đăng ký và còn ẩn chứa nhiều rủi ro. 

Tại thời điểm đó, đại diện phát ngôn viên của Gemini cho biết công ty đang hợp tác điều tra toàn ngành về sản phẩm tiền mã hóa. Trong khi đó, Celsius thông báo đang làm việc với các nhà quản lý để hoạt động tuân thủ theo luật pháp. Phía Voyager cũng đánh tiếng về việc liên lạc thường xuyên với các cơ quan giám sát như một thói quen. Cuối cùng, SEC đã không cáo buộc bất kỳ công ty nào về hành vi sai trái.