OneCoin là gì? Có thật sự an toàn khi đầu tư vào OneCoin

OneCoin là một dự án được cộng đồng thường xuyên nhắc tới vì có cách thức hoạt động giống mô hình đa cấp và có dấu hiệu lừa đảo.

68Total views
OneCoin la gi? Co that su an toan khi dau tu vao OneCoin - anh 1
OneCoin là gì? Có thật sự an toàn khi đầu tư vào OneCoin

OneCoin là một trong những đồng coin thuộc thế hệ tiền mã hóa đời đầu, từng làm khuấy đảo thị trường Crypto Việt Nam và toàn cầu. Tuy nhiên, sau nhiều năm hoạt động thì có nhiều thông tin cho thấy OneCoin có hành vi lừa đảo người chơi. Vậy thực hư việc này như thế nào? OneCoin có thực sự lừa đảo không? Có thật sự an toàn khi đầu tư vào đồng coin này không? Hãy cùng Coinvn giải đáp những nghi vấn này trong bài viết dưới đây nhé!

OneCoin là gì? 

OneCoin là một đồng tiền mã hóa được hoạt động trên blockchain. Dự án này bắt đầu thành lập từ năm 2014 và được phát triển bởi hai công ty OneCoin Ltd (Dubai) và OneLife Network Ltd (Belize). Tuy nhiên, cả 2 công ty này đều thuộc quyền sở hữu và lãnh đạo bởi nữ tướng Bulgaria – Ruja Ignatova. OneCoin hoạt động giống như mô hình Ponzi và có nhiều dấu hiệu lừa đảo. Tuy vậy, vì chưa thể đưa ra chứng cứ xác thực nên đồng coin này vẫn hoạt động dai dẳng dù đã bị cơ quan chức năng và nhiều tổ chức cảnh báo nguy cơ lừa đảo. 

OneCoin la gi? Co that su an toan khi dau tu vao OneCoin - anh 2

Dấu hiệu lừa đảo của OneCoin

Không phải tự nhiên OneCoin bị các tờ báo uy tín như Cointelegraph và nhiều quốc gia như như Ấn Độ, Trung Quốc, Pakistan, các nước thuộc Liên minh Châu Âu cũng đã nhiều lần cảnh báo nhà đầu tư, không nên mạo hiểm tham gia dự án OneCoin. Bởi vì OneCoin đã sớm xuất hiện nhiều dấu hiệu lừa đảo. 

Công nghệ không công khai, không có blockchain riêng

Đội ngũ marketing của OneCoin luôn quảng bá rầm rộ rằng đồng coin này được phát triển trên nền tảng công blockchain giống như Bitcoin. Tuy nhiên nếu Bitcoin là mã nguồn mở, phi tập trung và có mạng lưới an toàn thì OneCoin lại hoàn toàn ngược lại. 

Các chi tiết kỹ thuật (specs) và mã nguồn (source code) đều không được công khai cũng như không phát hành thông qua nền tảng Github. Hơn thế Bitcoin không thể làm giả, không thể in thêm, khó có thể đánh sập thì chủ sở hữu của OneCoin hoàn toàn có thể in thêm mà không ai có thể cấm cản, nhưng công nghệ của OneCoin hoàn toàn không được công bố nên hoàn toàn có thể bị đánh sập bất cứ lúc nào.

OneCoin la gi? Co that su an toan khi dau tu vao OneCoin - anh 3

Các sàn giao dịch và CoinMarketCap “từ chối”

Đồng coin này không được niêm yết trên các sàn giao uy tín hiện nay. Hơn thế nữa, trang CoinMarketcap cung cấp thông tin của hàng chục nghìn coin/token nhưng từ chối đưa tin về OneCoin. Với một đồng coin đã có mặt trên thị trường khá lâu thì đây là tín hiệu vô cùng bất thường. 

Bị bóc phốt và bắt giữ

Tờ báo nổi tiếng Cointelegraph cùng nhiều báo khác cũng đã bóc phốt dự án OneCoin. Bên cạnh đó, những nhân vật nằm trong đường dây hoạt động của OneCoin đã bị Chính phủ các nước Trung Quốc và Ấn độ bắt giữ vì lừa đảo người chơi. Ngoài ra nhiều Chính phủ cũng đã lên tiếng cảnh báo người chơi tham gia đầu tư vào dự án OneCoin. 

Tiểu sử của những kẻ cầm đầu

  • Ruja Ignatova – nữ tướng cầm đầu

Chúng ta được biết nhà sáng lập OneCoin là nữ tiến sĩ Ruja Ignatova, từng tốt nghiệp Đại học Oxford, khoa Luật từ năm 2009. Tuy nhiên, trên website chính thức của dự án lại cho biết Ignatova tốt nghiệp Oxford từ năm 2004. Hơn thế nữa, thực tế bà Ignatova đã mất tích vào năm 2017 khi liên quan tới dự án lừa đảo Bigcoin. Mà thực chất, OneCoin được lấy cảm hứng từ Bigcoin. 

OneCoin la gi? Co that su an toan khi dau tu vao OneCoin - anh 4

Ngoài ra, hai nhân vật cấp cao khác trong dự án OneCoin đó là Sebastian Greenwood và Nigel Allan, vốn không còn xa lạ trong giới lừa đảo.

  • Greenwood 

Greenwood liên quan đến mô hình lừa đảo Ponzi mang tên là Unaico. Công ty này đã bị Ủy ban Chứng khoán Pakistan cáo buộc về các hành vi lừa đảo và nhân vật này cũng đã bị dẫn độ từ Thái Lan sang Mỹ sau một vụ việc liên quan tới FBI vào tháng 11/2018. 

  • Nigel Allan

Trong khi đó, Nigel Allan từng là cựu Chủ tịch của OneCoin, có liên quan mật thiết tới các mô hình lừa đảo Ponzi có tên Crypto888 và Brilliant Carbon. 

Với những thông tin này, chắc chắn bạn đọc sẽ đặt dấu chấm hỏi về nghi vấn lừa đảo của dự án OneCoin. 

Hình thức lừa đảo của OneCoin

Hình thức lừa đảo của OneCoin khá cổ điển, bằng cách dụ dỗ nhà đầu tư tham gia các khóa học online. Mức tiền phải đóng cho mỗi khóa học này là khác nhau. Cụ thể các khóa học có thể trị giá từ 130 EUR, 530 EUR tới 1.030 EUR và cao hơn. Trong đó, phí đăng ký ban đầu cố định thường là 130 EUR.

OneCoin la gi? Co that su an toan khi dau tu vao OneCoin - anh 5

Khi là thành viên của khóa học, số tiền thật sẽ được quy đổi sang một loại token để có thể đào OneCoin (1 Onetoken = 0,1 EUR). Thực tế là càng có nhiều người cùng tham gia quá trình khai thác OneCoin, thì việc đào coin lại càng càng trở nên khó khăn hơn. Vì thế, để có thể đào được nhiều coin, bạn phải bỏ thêm tiền để mua thêm token. Số tiền thật nhà đầu tư bỏ ra để mua “tiền ảo” ngày càng nhiều.

Trong khi đó, blockchain và ứng dụng của đồng coin này lại không rõ ràng. Các sàn giao dịch lớn đều không niêm yết OneCoin. Đội sáng lập dự án sẽ tạo ra bẫy tăng giá, gây ra hiệu ứng khan hiếm ảo thu hút nhà đầu tư. Bản chất dự án không tạo ra giá trị mới, lấy tiền của người sau để thanh khoản cho người trước. Vì vậy, nhà đầu tư cần tỉnh táo để đưa ra quyết định, tránh bị những lời hứa “hão huyền” của dự án OneCoin che mờ. 

Tính pháp lý của OneCoin tại Việt Nam và trên thế giới

Trên thị trường mã hóa rất ít có đồng tiền mã hóa được Chính phủ các quốc gia chấp thuận. Vậy hãy cùng Coinvn tìm hiểu tính pháp lý của OneCoin tại Việt Nam và trên thế giới nhé!

Pháp lý của OneCoin ở Việt Nam 

OneCoin la gi? Co that su an toan khi dau tu vao OneCoin - anh 6

OneCoin bắt đầu len lỏi vào Việt Nam từ năm 2015 nhưng nó chưa bao giờ xếp vào nhóm tài sản được đầu tư hợp pháp. Thậm chí, nó đã sớm bị dân đầu tư chuyên nghiệp khẳng định chỉ là một dự án lừa đảo. Các cơ quan báo chí cũng nhiều lần cảnh báo mọi người không nên đổ vốn vào loại tiền ảo này.

Đáng chú ý, đội nhóm phát triển OneCoin tại Việt Nam đã tiến hành làm giả chứng từ cấp phép hoạt động của Bộ Kế hoạch và Đầu tư để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

Hiện tại thì ngay cả Bitcoin, đồng coin lớn nhất thị trường cũng vẫn chưa được Chính phủ Việt Nam chấp thuận nữa là một dự án vô danh như OneCoin. 

Pháp lý của OneCoin trên thế giới 

Thực tế, OneCoin chưa được chính thức chấp nhận tại bất kỳ hệ thống thanh toán hay một quốc gia nào trên thế giới. Đồng coin này từng bị Cointelegraph chỉ thẳng mặt là chương trình lừa đảo đội lốt đầu tư tiền mã hóa. Mạng lưới giao dịch OneCoin đã bị cấm tại rất nhiều quốc gia.

OneCoin la gi? Co that su an toan khi dau tu vao OneCoin - anh 7

Tính đến thời điểm hiện tại đã có vô số cơ quan tổ chức tài chính uy tín trên thế giới liệt kê OneCoin vào danh sách tài sản bất hợp pháp, không được phép mua bán. Cụ thể:

  • Năm 2017, một cơ quan chuyên trách chuyên về nghiệp vụ tài chính tại Đức đã đóng băng toàn bộ tài khoản ngân hàng có liên quan đến giao dịch OneCoin. Tổng giá trị tài sản đóng băng lên đến 29 triệu EURO. Cả hai công ty chủ quản của đều bị cấm hoạt động ứng hoàn toàn tại Đức.
  • Năm 2016, hiệp hội giao dịch Na Uy cũng từng cảnh báo nhà đầu tư không nên tham gia vào mô hình lừa đảo OneCoin.
  • Cơ quan cảnh sát tại Ấn Độ từng bắt giữ 18 người vì tự ý thực hiện sự kiện chiêu mộ người tham gia đầu tư OneCoin.
  • Năm 2018, công ty đứng sau dự án OneCoin đã bị phạt 2,5 triệu EURO và bị tước quyền hoạt động vĩnh viễn tại Italia. Đồng thời, các cơ quan quản lý của Italia còn chính thức tuyên bố OneCoin làm mô hình lừa đảo Ponzi, cảnh báo nhà đầu tư nên tránh xa.
  • Cơ quan giám sát tài chính FSC Bulgaria, cũng đưa ra cảnh báo về rủi ro nhà đầu tư có thể gặp phải khi đầu tư tiền mã hóa, cụ thể là OneCoin.
  • Ngân hàng Trung ương Hungary đỡ sớm xếp OneCoin vào danh sách các chương trình lừa đảo xuyên quốc gia.
  • Tháng 3/2017, Ngân hàng Trung ương Croatia từng khuyến nghị khách hàng cần cẩn trọng khi đầu tư tiền ảo OneCoin.
  • Năm 2017, Ngân hàng Trung ương Thái Lan đã phát đi lời cảnh báo cho biết mọi giao dịch bằng OneCoin đều xếp vào hành vi bất hợp pháp.

Lý do nhiều nhà đầu tư vẫn tham gia vào OneCoin

  • Lãi suất siêu hấp dẫn

Thực tế, tất cả mọi người tham gia thị trường này đều có lòng tham và mong muốn kiếm được càng nhiều tiền càng tốt. Và đây cũng chính là “gót chân A-sin” của người chơi mà OneCoin nhắm vào. Bạn nghĩ sao với lời mời gọi đầu tư 500 triệu đồng, sau một tháng lãi 1 tỷ, thậm chí sau 1 năm lãi 15 – 16 tỷ đồng. Với mức lãi suất siêu khủng này, rất nhiều người muốn thử vì quá nhanh để thu hồi vốn. 

  • Chiến dịch quảng cáo rầm rộ

OneCoin vẫn thu hút được thêm nhiều người chơi mới, bất chấp lời cảnh báo của các cơ quan chức năng, chính quyền và báo đài địa phương vì chiến dịch quảng cáo của dự án này quá rầm rộ. Có hàng trăm lễ khen thưởng, vinh danh các doanh nhân thành công cực kỳ hoành tráng. Bên cạnh đó dự án còn tổ chức nhiều chương trình từ thiện nhằm đánh bóng tên tuổi. Điều đó lý giải tại sao vẫn có những “con thiêu thân” tiếp tục lao vào dự án. 

OneCoin la gi? Co that su an toan khi dau tu vao OneCoin - anh 8
  • Hoa hồng giới thiệu cực khủng 

Cuối cùng là việc OneCoin rất chú trọng vào xây dựng hệ thống giống như nhiều mô hình đa cấp. Điều này không có gì là sai nhưng mức hoa hồng giới thiệu quá khủng để những người chơi tiếp tục thêm nhiều người mới. Trong khi đó, bản thân dự án không có ứng dụng thực tế để nâng cao giá trị, mà hoạt động theo hình thức lấy tiền của người sau trả cho người trước, sớm muộn dự án cũng bị đánh sập.

OneCoin la gi? Co that su an toan khi dau tu vao OneCoin - anh 9

So sánh sự khác biệt giữa Bitcoin và OneCoin

Hãy cùng Coinvn so sánh OneCoin – đồng coin tai tiếng, đầy rủi ro với Bitcoin – đồng coin quyền lực nhất thị trường tiền mã hóa, để hiểu rõ hơn nhé!

Tiêu chí đánh giáOneCoinBitcoin
Nền tảngĐược thông báo rằng phát triển dựa trên nền tảng công nghệ blockchain riêng. Tuy nhiên, mọi thông tin giao dịch đều không được công khai.Nền tảng công nghệ blockchain nên vô cùng uy tín. Mọi thông tin giao dịch của người dùng đều được công khai minh bạch (ngoại trừ thông tin cá nhân). 
Độ an toànKhông ai có thể kiểm chứng mức độ an toàn dự án. Bởi vì mọi thông tin về công nghệ, lịch sử giao dịch của người dùng đều nằm trong tay những người sáng lập dự án. Điều này không chỉ cho thấy OneCoin không hề an toàn mà còn tiềm ẩn rủi ro rất lớn.Bitcoin hoạt động trên nền tảng Blockchain nên nó có tính mở. Hệ thống này kết nối với hệ thống hàng triệu máy tính của khách hàng nên việc đánh sập blockchain là rất khó. Từ đó, đảm bảo tính an toàn tuyệt đối cho các nhà đầu tư.
Phạm vi hoạt độngCác quốc gia và tổ chức lớn trên thế giới đều không chấp nhận đồng tiền mã hóa này.Nhiều quốc gia trên toàn thế giới bắt đầu có các động thái chấp nhận Bitcoin. 
Nguồn cungCông nghệ không công khai, nên đội ngũ phát triển hoàn toàn có thể tạo thêm số lượng lớn OneCoin, mà không ai có thể kiểm chứng.Giới hạn ở 21 triệu BTC, minh bạch, rõ ràng. 

Có nên đầu tư vào OneCoin hay không?

Đây chắc chắn là một dự án vô cùng nguy hiểm, tiềm ẩn rủi ro rất lớn cho mọi nhà đầu tư. OneCoin thực chất là một chương trình lừa đảo xuyên quốc gia. Thậm chí, nhiều Chính phủ, tổ chức, tờ báo uy tín đều đã cảnh báo về vấn đề này. Vì vậy, Coinvn khuyên bạn không nên tham gia dự án này. Tuy nhiên, nếu bạn đã lỡ tham gia OneCoin thì hãy nhanh chóng bán và thanh lý nhanh nhất có thể. Bởi vì giống như nhiều mô hình Ponzi khác, chúng là những quả bom nổ chậm và không biết sẽ nổ lúc nào. Và khi điều đó xảy ra thì thiệt hại của nhà đầu tư là vô cùng nghiêm trọng. 

Tổng kết

Bài viết trên chúng tôi đã chia sẻ chi tiết về OneCoin – một dự án lừa đảo nổi tiếng trên thị trường tiền mã hóa. Chúng tôi tin rằng, thông qua dữ liệu trong bài viết bạn đọc đã biết được các mánh khóe OneCoin tiếp cận nhà đầu tư cũng như lời cảnh bảo từ nhiều quốc gia, tổ chức trên toàn cầu. Vì vậy, bạn cần phải tỉnh táo nghiên cứu và phân tích, tránh để những lời dụ dỗ đường mật cùng lợi nhuận siêu khủng che mờ lý trí.