Rủi ro tiềm ẩn từ các dự án Staking lãi suất cao trong không gian tiền mã hoá

Mô hình hoạt động của các dự án

Những dự án staking tiền mã hóa với lãi suất cao có thực sự chỉ toàn “mật ngọt”. Coinvn mời bạn cùng tìm hiểu chi tiết ngay sau đây.

Nhằm thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia vào chương trình staking này, những người đứng sau các dự án này đã có sự chuẩn bị rất bài bản như sau:

• Dự án được audit Smart Contract
• Dự án có chương trình airdrop token của nền tảng dành cho những khách hàng tham gia staking gói VIP
• Những thông tin về chương trình staking sẽ được thông tin rất chi tiết và công khai tới các nhà đầu tư
• Lựa chọn những coin nền tảng lớn với phí giao dịch rẻ và tốc độ xử lý cao (BNB, FTM, MATIC…)
• Phần lớn các thông tin về dự án đều được công khai, minh bạch và nhà đầu tư có thể rút lãi trực tiếp thông qua Smart Contract.

Các dự án Ponzi này sẽ có cách thức hoạt động tương tự nhau, Coinvn sẽ lấy ví dụ minh họa từ dự án FTM Staker để quý độc giả có thể hiểu rõ hơn.

Lãi suất Staking hấp dẫn

Ví dụ đối với dự án FTM Staker, các nhà đầu tư sẽ thấy lời mời rất hấp dẫn khi vào website với tiêu đề “Stake FTM của bạn & nhận tới 20% mỗi ngày”. 

Dự án sẽ có rất nhiều gói Staking với lãi suất cao theo hai hình thức khóa và không khóa. Đối với những gói Staking không khóa, người dùng sẽ có thể rút tiền lãi bất cứ lúc nào nhưng lãi suất sẽ thấp hơn gói khóa (rút tiền cố định sau thời gian mở khóa).

Hoa hồng hấp dẫn khi mời bạn bè với phần thưởng nhiều tầng

Chương trình mời bạn bè với hoa hồng rất cao lên tới 6% tổng tiền staking khi mời trực tiếp, hoa hồng ở mức 3% hoặc thấp hơn khoảng 1% khi mời bạn bè gián tiếp tham gia vào chương trình. 

Để tối đa hóa lợi nhuận khi tham gia các dự án này, nhà đầu tư có thể tạo tới 4 ví khác nhau tham gia vào chương trình. Các ví này sẽ sử dụng Referral Link của nhau để thu về thêm 10% tổng hoa hồng từ chương trình mời bạn bè.

Công khai Smart Contract

Dự án sẽ công khai số tiền được các nhà đầu tư mang đi Staking và số tiền còn lại trong quỹ trả thưởng từ Smart Contract. 

Bên cạnh đó, các nhà đầu tư có thể rút tiền trực tiếp thông qua Smart Contract ngay cả khi website của dự án bị “sập”. Đây cũng là phương thức hoạt động khiến các nhà đầu tư thêm tin tưởng vào dự án.

Dòng tiền của dự án

Cũng giống như các dự án Ponzi khác, dòng tiền trong những dự án Staking lãi suất cao hoạt động theo hình thức người tới sau sẽ trả tiền cho người tới trước.
Khi tham gia Staking, người dùng sẽ gửi coin của họ vào Smart Contract của dự án (quỹ thưởng). Sau đó, khi các nhà đầu tư rút lãi, quỹ thưởng này sẽ khấu trừ số coin dần dần cho tới khi quỹ về 0.

Khi bạn mang 100 FTM để tham gia vào chương trình Staking không khóa với mức thưởng 10%/ngày (tổng tiền bạn sẽ nhận được là 140% sau 14 ngày). Trong đó gồm:

• 10% số FTM để làm phần thưởng mời bạn bè
• 10% số coin được chuyển vào ví của đội ngũ dự án
• 80% số coin còn lại sẽ được chuyển vào quỹ thưởng của dự án

Với mức lãi suất là 10%/ngày, mỗi ngày bạn sẽ được rút 10 FTM cho tới khi kết thúc gói Staking. Với cơ chế hoạt động dự án FTM Staker, khi bạn rút thưởng sẽ có 10% FTM được mang gửi lại vào dự án.

Vậy khi đầu tư 100 FTM với gói Staking 14 ngày, lãi suất 10%/ngày thì sau 14 ngày bạn sẽ nhận về tổng 126 FTM. Nhưng khi quỹ thưởng về 0 sớm hơn dự kiến thì có thể chỉ vài ngày sau đó, bạn sẽ không thể rút tiền được nữa. 

Hàng loạt các dự án Staking lãi suất cao liên tục xuất hiện

Mô hình hoạt động hấp dẫn, công khai, minh bạch, những điều này đã khiến không ít nhà đầu tư tin tưởng và tham gia, bất chấp rủi ro từ những dự án Staking lãi suất cao. Điều này dẫn đến hệ quả là ngày càng có nhiều dự án dưới dạng các hình thức Staking coin khác nhau, xuất hiện hàng loạt.

Đặc điểm chung của các dự án này là có cách thức hoạt động khá giống nhau. Chúng chỉ khác nhau trên nền tảng blockchain và giao diện.

Tổng kết

Khách quan mà nói thì mô hình hoạt động của các dự án này không mang tính chất lừa đảo, bởi đội ngũ dự án tạo ra một sân chơi với mô hình Ponzi và nhà đầu tư có thể hoàn toàn quyết định việc có muốn tham gia vào dự án hay không. Tuy nhiên, “mật ngọt thì chết ruồi”, mức lãi suất càng cao thì rủi ro càng lớn, bởi khi mức quỹ thưởng kết thúc sớm, nhà đầu tư sẽ không thể rút được tiền. Do đó, nhà đầu tư nên có sự cân nhắc kỹ lưỡng trước khi quyết định tham gia, nếu không muốn “mất cả chì lẫn chài”.