Tìm hiểu về Cryptocurrency Mixer – Máy trộn tiền mã hóa

Tổng quan

Về cơ bản, blockchain hoạt động như một biên bản ghi lại các giao dịch được thực hiện trên mạng lưới cụ thể đó. Từ giao dịch đầu tiên cho đến giao dịch gần đây nhất, tất cả thông tin được lưu giữ trên blockchain và bất kỳ ai kết nối Internet đều có thể xem được.

Để kiểm tra điều này, người dùng có thể sử dụng các trình khám phá trên các blockchain khác nhau. Tính năng này cho phép công khai sự minh bạch và trách nhiệm giải trình trên sổ cái. Vì vậy không có gì ngạc nhiên khi một số người nhìn nhận nó theo hướng tích cực.

Tuy nhiên, nhóm người thứ hai coi đây là một nhược điểm bởi quyền riêng tư là mối quan tâm chính của họ. Sau cùng, nếu mọi người có thể xem lịch sử giao dịch của bạn, họ có thể tìm ra thông tin cá nhân, chẳng hạn như thu nhập của bạn. Nếu bạn tình cờ rơi vào nhóm thứ hai, không cần phải lo lắng. Đây là lúc mà các công cụ Cryptocurrency Mixer trở nên hữu ích. 

Mixer trong tiền mã hóa là gì?

Máy trộn tiền mã hóa (Cryptocurrency Mixer) là một dịch vụ cho phép trộn Bitcoin hoặc các loại tiền mã hóa của bạn với Bitcoin hoặc với tiền mã hóa của người dùng khác. Điều này được thực hiện để che giấu nguồn tiền và bảo vệ quyền riêng tư của người dùng có liên quan. Bằng cách trộn các đồng tiền của bạn với người khác, việc theo dõi chuyển động các khoản tiền và xác định nguồn gốc của chúng trở nên khó khăn hơn nhiều. 

Để dễ hình dung, bạn có thể xem qua ví dụ sau đây. Việc xác định thành phần của một cốc nước trái cây pha trộn sẽ khó khăn hơn nếu trong cốc nước đó có đến 20 loại trái cây khác nhau.

Nói một cách đơn giản, bằng cách xáo trộn các giao dịch giữa nhiều địa chỉ, máy trộn tiền mã hóa sẽ khiến các bên thứ ba khó truy tìm nguồn tiền chính xác. Tính năng này không chỉ có giá trị về quyền riêng tư mà còn rất hữu dụng cho các doanh nghiệp đang tìm cách bảo vệ dữ liệu khách hàng của họ.

Các máy trộn tiền mã hóa thường tính một khoản phí nhỏ cho dịch vụ và có thể yêu cầu người dùng ký quỹ một số tiền tối thiểu. Một số máy trộn cũng cung cấp các tính năng bổ sung. Chẳng hạn như khả năng trì hoãn giao dịch hoặc chia chúng thành nhiều lần thanh toán. Nhìn chung, các Cryptocurrency Mixer cung cấp một dịch vụ có giá trị cho những người muốn giữ các hoạt động tài chính ở chế độ riêng tư.

Cách hoạt động của máy trộn tiền mã hóa 

Trong hầu hết các trường hợp, máy trộn tiền mã hóa sẽ yêu cầu bạn gửi tiền của mình đến một địa chỉ cụ thể. Khi giao dịch đã được xử lý, máy trộn sẽ gửi một lượng tiền tương đương đến một địa chỉ khác mà bạn cung cấp.

Lưu ý rằng máy trộn tiền mã hóa sẽ không biết danh tính của các địa chỉ liên quan đến giao dịch. Tuy nhiên, vì đã có trường hợp máy trộn ăn cắp tiền của người dùng, do đó vẫn nên ưu tiên sử dụng máy trộn bạn tin tưởng.

Khi chọn máy trộn tiền mã hóa, hãy đảm bảo bạn đã nghiên cứu máy trộn đó có độ uy tín cao. Bạn cũng nên tìm một máy trộn cung cấp mức độ bảo mật và sự riêng tư phù hợp. 

Một số Cryptocurrency Mixer có thể yêu cầu bạn tạo tài khoản, trong khi những máy trộn khác cho phép bạn sử dụng dịch vụ một cách ẩn danh. Trong hầu hết các trường hợp, bạn sẽ cần cung cấp địa chỉ ví nhận để gửi tiền đến. Quá trình sử dụng máy trộn tiền mã hóa thường đơn giản. Vì vậy đừng quá lo lắng nếu bạn chưa từng sử dụng máy trộn nào trước đây.

Cách quá trình trộn tiền mã hóa tạo ra sự ẩn danh của người dùng

Trộn tiền mã hóa là một quá trình gây khó khăn cho việc truy tìm nguồn gốc của một giao dịch tài sản kỹ thuật số. Bằng cách trộn nhiều giao dịch, bất kỳ ai cũng khó xác định được đồng tiền cụ thể nào được gửi đến từ ví nào. Điều này cho phép các giao dịch ẩn danh trên blockchain công khai như Bitcoin. Vì nó giúp người dùng thực hiện các giao dịch mà không sợ bị theo dõi hoặc giám sát.

Mặc dù các dịch vụ trộn tiền mã hóa sử dụng một số phương pháp khác nhau để đạt được mục tiêu này, nhưng phương pháp phổ biến nhất cho đến nay là việc sử dụng “bể trộn”.

Trong một nhóm trộn, người dùng gửi tiền của họ đến một địa chỉ ví trung tâm. Sau đó địa chỉ ví trung tâm này sẽ phân phối lại các khoản tiền cho những người dùng khác trong nhóm một cách ngẫu nhiên. Rất khó để có thể xác định bất kỳ đầu vào nhất định nào đến từ đâu, vì nó có thể đến từ bất kỳ số lượng địa chỉ nào.

Một phương pháp phổ biến khác được gọi là CoinJoin. Điều này liên quan đến việc nhiều người dùng cùng thực hiện với nhau để tạo ra một giao dịch duy nhất có chứa nhiều đầu vào và đầu ra. 

Tuy nhiên, cần lưu ý rằng việc trộn tiền mã hóa không phải quá phức tạp. Vì vậy vẫn có những cách để nhà điều tra truy tìm các khoản tiền hỗn hợp để trả lại chủ sở hữu ban đầu. Người dùng không nên xem việc trộn tiền mã hóa như một phương thức để tránh bị phát hiện. Tuy nhiên, khi được sử dụng đúng cách, nó vẫn được xem là công cụ hiệu quả để tăng mức độ ẩn danh và quyền riêng tư.

Trộn tiền mã hóa có bất hợp pháp không?

Khả năng làm xáo trộn các giao dịch tiền mã hóa khiến những người thực hiện trộn tiền mã hóa trở thành mục tiêu của các cơ quan quản lý. Và đây cũng được xem là một “điểm nóng” cho hoạt động rửa tiền.

Mặc dù trộn tiền mã hóa là một hoạt động hoàn toàn hợp pháp, nhưng vẫn có một số cuộc tranh luận diễn ra về việc liệu nó có thực sự hợp pháp hay không. Một số người cho rằng việc trộn tiền mã hóa chỉ đơn giản là cung cấp phương thức để người dùng giữ bí mật danh tính và lịch sử giao dịch của họ. Trong khi những người khác cho rằng nó có thể được sử dụng để rửa tiền hoặc tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp.

Nhiều quốc gia đã bắt đầu thực hiện quy định yêu cầu các sàn giao dịch tiền mã hóa thu thập thông tin nhận dạng khách hàng. Một số sàn giao dịch nhất định (chẳng hạn như Binance) không cho phép người dùng rút tiền được liên kết với ví trộn tiền mã hóa. Ngoài ra, các luật chống rửa tiền quốc tế mới có khả năng khiến việc rửa tiền thông qua các máy trộn tiền mã hóa trở nên khó khăn hơn trong tương lai.

Cuối cùng, tính hợp pháp của việc trộn tiền mã hóa sẽ phụ thuộc vào cách nó được sử dụng và liệu nó có vi phạm bất kỳ luật nào được thiết lập tại quốc gia trong quá trình thực hiện hay không.