Proof of Reserves: Chìa khóa xây dựng lòng tin với các sàn giao dịch

Áp lực của các sàn giao dịch tập trung

Các sàn giao dịch tập trung đang chịu áp lực ngày càng tăng trong việc cung cấp Bằng chứng dự trữ (PoR) cho khách hàng của họ. Trong bối cảnh ngành công nghiệp tiền mã hóa và các nhà đầu tư đấu tranh để phục hồi sau các cuộc khủng hoảng như Celsius, Voyager, 3AC và thảm họa gần đây nhất mang tên FTX. Một số công ty như Bitmex, Ledn, Gate.io và Kraken đã cung cấp thông tin này cho người dùng của họ. Các sàn giao dịch quan trọng khác, bao gồm Binance, OKX, Kucoin, Huobi và Poloniex đã thông báo rằng họ có ý định làm theo trong vài tuần tới.

Với cơ chế PoR, các sàn giao dịch có thể đảm bảo với người dùng rằng họ có đủ tiền mặt để hỗ trợ tiền gửi của khách hàng và quan trọng hơn là khả năng thanh khoản trong trường hợp người dùng “rút tiền hàng loạt”. Đây được coi là một thành phần quan trọng của tính minh bạch và an ninh của sàn giao dịch. Tuy nhiên, việc xuất bản PoR chỉ là một nửa cuộc chiến. Các sàn giao dịch phải tiến thêm một bước nữa và gửi  tới PoR Audit để xác thực dữ liệu mà họ cung cấp cho người dùng.

Tại sao cần tiến hành PoR Audit?

Sự phá sản của các công ty tài chính được quản lý hiếm khi là mối lo ngại trong ngành tài chính truyền thống. Ví dụ, ngay cả trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, các Chính phủ và Ngân hàng Trung ương vẫn tiếp tục thắt chặt các tiêu chí an toàn và an toàn vốn để bảo vệ sự bền vững và ổn định của các tổ chức quan trọng này.

Ngược lại, không có cơ quan quản lý nào hỗ trợ một công ty như FTX hoặc Celsius trong thị trường tiền mã hóa. Kết quả là, các nhà đầu tư đã trắng tay khi những công ty và những sàn giao dịch này đột ngột tuyên bố phá sản. Những trường hợp này là minh chứng cho sự cần thiết phải xác minh các khoản dự trữ của một sàn giao dịch tiền số.

Một cuộc kiểm toán bằng chứng dự trữ được thực hiện bởi một bên thứ ba độc lập, có thẩm quyền để xác nhận rằng một sàn giao dịch duy trì các tài sản mà họ tuyên bố sẽ nắm giữ thay mặt cho khách hàng của mình. Kiểm toán viên tạo Merkle Tree từ snapshot về số dư của khách hàng. Tất cả số dư của khách hàng trong cấu trúc dữ liệu này đảm bảo quyền riêng tư của họ. Gốc Merkle – một bản ghi mật mã xác định cụ thể sự kết hợp của các số dư này tại thời điểm snapshot được tạo, sau đó được kiểm toán viên thu thập.

Cuối cùng, sàn giao dịch sẽ cung cấp chữ ký số thể hiện quyền sở hữu địa chỉ trên chuỗi cho kiểm toán viên. Sau đó, kiểm toán viên sẽ kiểm tra xem các số dư này khớp hay vượt quá số dư của các khách hàng được trình bày trong Merkle Tree. Chúng ta hãy cùng nhau tìm hiểu về Merkle Tree để hiểu hơn về khái niệm này nhé

Merkle Tree là gì?

Merkle Tree là một cách tiếp cận cấu trúc dữ liệu nhằm duy trì khả năng kiểm chứng của dữ liệu được lưu trữ và đơn giản hóa các nỗ lực truy cập những dữ liệu này. Merkle Tree được thiết kế để phân vùng dữ liệu liên quan theo cách mà chúng có thể được truy cập riêng lẻ mà không cần đi qua từng nhánh dữ liệu riêng lẻ. Đúng như tên gọi, Merkle Tree chứa dữ liệu riêng biệt được nhóm thành các nhánh độc lập nhưng được kết nối với một gốc duy nhất; đây được gọi là gốc Merkle.

Gốc Merkle là điểm kết nối duy nhất cho các nhánh dữ liệu và đảm bảo rằng thông tin phù hợp được lưu trữ trong mỗi nhánh dữ liệu. Nó cung cấp một điểm xác minh duy nhất cho toàn bộ cây dữ liệu. Gốc Merkle cũng cung cấp một hệ thống bảo vệ thống nhất cho dữ liệu được lưu trữ, đảm bảo rằng dữ liệu được lưu trữ trong các nhánh không thể bị thao túng hoặc làm hỏng.

Merkle Tree đã là phương pháp quản lý dữ liệu chính và thành phần cốt lõi cho các blockchain, được sử dụng để theo dõi tập dữ liệu không ngừng phát triển do người dùng mạng tạo ra. Vì mỗi khối được thêm vào chuỗi và được xác định bằng hàm băm. Merkle Tree cung cấp hệ thống lưu trữ và nhận dạng lưu trữ dữ liệu theo hàm băm của chúng, thay vì toàn bộ chuỗi. Do đó, dữ liệu trong khối có thể được xác minh bằng cách sử dụng hàm băm của khối và loại bỏ nhu cầu tính toán toàn bộ khối trong mạng. 

Theo nghĩa đó, Proof of Reserves ghi lại một Merkle Tree nhỏ về tài sản và nợ của một sàn giao dịch trên chuỗi. Để xác minh hồ sơ, kiểm toán viên bắt đầu bằng cách lấy hồ sơ định kỳ về tài sản của một tổ chức đang được lưu giữ và sắp xếp dữ liệu riêng lẻ trong hồ sơ bằng cách sử dụng Merkle Tree.

Cách sàn giao dịch chứng minh tính minh bạch

Sàn giao dịch là thành phần quan trọng của hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số vì chúng cung cấp tính thanh khoản và cho phép khám phá mức giá của các đồng coin. Do đó, những sàn giao dịch này phải đảm bảo tính minh bạch.

Tự báo cáo là một cách tiếp cận để các sàn giao dịch thể hiện cam kết minh bạch của họ. Điều này bao gồm tiết lộ PoR, các vụ hack và cung cấp thông tin về các quy tắc và quy trình niêm yết các token trên sàn giao dịch của họ.

Và có nhiều lý do khác khiến các sàn giao dịch nên tự báo cáo, bao gồm duy trì niềm tin của công chúng, bảo vệ người dùng trong ngành.

Xây dựng niềm tin cho người dùng

Cuối cùng, các nhà đầu tư tiền mã hóa sẽ giành chiến thắng khi các sàn giao dịch tự báo cáo và chia sẻ thông tin về Proof of Reserves. Chia sẻ bằng chứng về dữ liệu dự trữ cũng giúp xây dựng niềm tin giữa các sàn giao dịch. Khi một sàn giao dịch cung cấp dữ liệu của mình, nó sẽ thiết lập một tiêu chuẩn để những sàn giao dịch khác tuân theo. Nó cũng khuyến khích người dùng gửi tiền của họ vào các sàn giao dịch cung cấp thông tin này.

Lộ trình cho tương lai tốt đẹp hơn

Các vụ phá sản gần đây giữa các sàn giao dịch tiền mã hóa lớn đã khiến nhiều người dùng cuối mất niềm tin vào các nền tảng này và thị trường crypto nói chung. Đó là một phản ứng hợp lý, xét rằng các nền tảng này chịu trách nhiệm bảo vệ vốn của người dùng. Khi việc tự báo cáo và kiểm toán trở thành thông lệ tiêu chuẩn, các sàn giao dịch tiền mã hóa, launchpad và các nền tảng lưu ký khác có thể cho cộng đồng thấy rằng tính minh bạch là trọng tâm trong hoạt động của họ, cho phép DeFi đạt được mức độ chấp nhận toàn cầu mới.

Lời kết

Bằng chứng dự trữ (PoR) là một bước đi đúng hướng đối với bất kỳ công ty tiền mã hóa nào, đảm bảo rằng tiền của khách hàng được an toàn và chứng minh (bằng mật mã) rằng công ty có đủ thanh khoản. Khi có nhiều quy định hơn được đưa ra cho ngành công nghiệp tiền kỹ thuật số, khách hàng của các sàn giao dịch tiền mã hóa sẽ được hưởng lợi từ việc kiểm tra bằng chứng dự trữ. Mặc dù quy trình này có một số nhược điểm chẳng hạn như không thể theo dõi các khoản nợ của công ty, nhưng nó có thể mang lại sự đảm bảo cho khách hàng và củng cố niềm tin của họ.