Staking là gì và những điều cần lưu ý khi đầu tư Staking

Staking là gì? Đây là câu hỏi được rất nhiều nhà đầu tư đặt ra khi mới tham gia thị trường. Bài viết hôm nay của chúng tôi sẽ giúp bạn đọc giải đáp thắc mắc này nhé!

Staking là gì?

Khái niệm Staking

Staking là phương pháp đầu tư mà người dùng giữ một lượng coin hoặc token của dự án Blockchain nào đó trong ví tiền mã hóa và sau một khoảng thời gian nhất định sẽ hưởng phần thưởng. 

Bạn có thể hiểu chúng tương tự như việc gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng. Lãi suất nhận được ở đây sẽ bao gồm: lượng coin Stake, thời lượng Stake. Sunny King và Scott Nadal được cho là những người đã phát minh ra Staking vào năm 2012.

Phân loại Staking

Staking trong cơ chế đồng thuận PoS : 1 lượng coin nhất định được đặt cược để đảm bảo cho một nhiệm vụ nào đó. Với PoS, bạn cần chứng minh năng lực xử lý giao dịch và tạo khối của mình. Phần thưởng nhận được tỷ lệ thuận với công sức bỏ ra.

Staking để nhận phần thưởng: Nhà đầu tư dùng token của mình để stake vào trong hệ thống của dự án. Bạn không cần trực tiếp giao dịch mà chỉ đơn giản khóa lại lượng coin mình sở hữu. Khóa càng lâu thì phần thưởng càng nhiều. Đây là cách thường được yêu thích sử dụng hơn.

Cơ chế hoạt động của Staking

Có lẽ Sunny King và Scott Nadal là những người đầu tiên đưa ra các ý tưởng về Proof of Stake và Staking, vào năm 2012. Họ đã mô tả Peercoin là một loại tiền mã hóa sáng tạo dựa trên POS. Ban đầu nó dựa trên cơ chế lai tạo giữa PoW và PoS nhưng dần dần loại bỏ vai trò của Proof of Work. Điều này cho phép người dùng khai thác và hỗ trợ các dự án trong giai đoạn đầu, mà không phụ thuộc hoàn toàn vào hệ thống PoS.

Đọc thêm: Bằng chứng cổ phần Proof of Stake là gì?

Vào năm 2014, Daniel Larimer đã phát triển cơ chế Delegated Proof of Stake (DPoS) (Bằng chứng về Cổ phần được ủy quyền). Cơ chế này được sử dụng lần đầu tiên như một phần của mạng Bitshares, nhưng các loại tiền mã hóa khác đã áp dụng mô hình tương tự. Steem và EOS, được sáng tạo bởi Larimer, cũng áp dụng mô hình DPoS. DPoS cho phép người dùng giữ số dư tài khoản của họ dưới dạng các phiếu bầu được sử dụng để bầu một số lượng các đại biểu nhất định. Sau đó, các đại biểu được bầu chọn để thay mặt các cử tri quản lý các hoạt động trên Blockchain để đảm bảo tính bảo mật và đồng thuận. Ngoài ra, các cổ đông có thể đặt cọc tiền của họ và được nhận tiền thưởng định kỳ cho việc nắm giữ tiền.

Khác với các Blockchain Proof of Work (PoW) dựa vào hoạt động đào tiền mã hóa (Mining) để xác minh và xác thực các khối mới, các Blockchain sử dụng PoS tạo ra và xác thực các khối mới thông qua staking. Điều này cho phép các khối được tạo ra mà không cần dựa vào các thiết bị khai thác/đào tiền (ASICs). Vì vậy, những nút xác thực POS được chọn dựa trên số lượng tiền mà họ cam kết đóng cổ phần mà không phải cạnh tranh dựa trên khối lượng công việc tính toán.

Thông thường, người dùng góp cổ phần nhiều hơn thường có nhiều khả năng được chọn làm người xác thực khối tiếp theo. Trong khi việc khai thác ASIC đòi hỏi một khoản đầu tư đáng kể vào phần cứng, thì Staking đòi hỏi phải đầu tư (và giữ) tiền mã hóa. Mỗi Blockchain PoS có một loại tiền để góp cổ phần cụ thể.

Việc tạo ra các khối thông qua Staking cho phép mức độ mở rộng mạng cao hơn. Đây là một trong những lý do mạng Ethereum cuối cùng sẽ chuyển từ PoW sang PoS, trong bản nâng cấp Ethereum Casper.

Ưu và nhược điểm của đầu tư Staking

Ưu điểm

Dễ dàng đầu tư khai thác: Thay vì một dàn máy đào cầu kỳ, người dùng hoàn toàn có thể đầu tư dễ dàng bằng cách mua coin rồi trữ chúng trong ví điện tử và cuối cùng là trở thành người xác nhận, ngồi chờ phần thưởng đến tay thôi.

Tiết kiệm chi phí: Nếu như quá trình đào coin ngốn của các thợ đào không ít chi phí về máy móc thiết bị đắt tiền tốn kém thì đối với Staking bạn không cần đầu tư nhiều đến thế. Thậm chí đôi lúc chỉ cần duy nhất một chiếc điện thoại di động. Đây chính là ưu điểm nổi bật nhất của Staking.

Không đòi hỏi kiến thức chuyên môn cao hay kinh nghiệm dày dặn: Bởi cơ chế hoạt động và kiếm ra lợi nhuận khá đơn giản nên hầu như cả những người chưa biết quá nhiều về đầu tư cũng có thể Staking.

Lợi nhuận đều đặn: Nếu lưu trữ coin trong thời gian dài, bạn sẽ có một khoản phần thưởng đều đặn. Lợi nhuận này có thể xem như thu nhập thụ động của nhà đầu tư.

Thân thiện với môi trường: Do không cần một hệ thống máy móc đồ sộ, số lượng điện năng tiêu thụ khi Staking cũng không đáng kể. Điều này giúp bạn giảm bớt tác động không tốt nên môi trường.

Nhược điểm

Không thể sử dụng coin của mình để giao dịch: Cũng giống như gửi tiền ngân hàng và phải đợi đến ngày nó đáo hạn vậy, bạn không thể dùng coin đang Staking để giao dịch dù cho chúng vốn thuộc quyền sở hữu của bạn.

Chịu rủi ro nếu thị trường có biến động: Nhà đầu tư sẽ không thể bán coin lưu trữ nếu nó còn ở trong thời hạn khóa. Điều này có nghĩa thậm chí khi đồng tiền mã hóa bị mất giá bạn cũng không thể làm gì.

Tính bảo mật thấp: Không thể loại bỏ khả năng ví điện tử của bạn bị kẻ gian xâm nhập, đánh cắp tài sản và thông tin, nhất là khi bạn lựa chọn Staking ở dự án không uy tín.

Hướng dẫn Staking

Hướng dẫn các bước cơ bản để Staking

Bước 1: Lựa chọn loại coin muốn Stake, đương nhiên Coin này phải áp dụng cơ chế Staking và có các thông số phù hợp với nguồn vốn và kỳ vọng đầu tư của bạn.

Bước 2: Cài đặt ví điện tử vào điện thoại hoặc PC.

Bước 3: Nạp coin vào ví để bắt đầu Staking. Đảm bảo rằng ví điện tử của bạn phải luôn kết nối trực tuyến 24/7 nhé.

Bước 4: Chọn thời gian khóa phù hợp.

Bước 5: Chờ đến thời gian mở khóa và nhận tiền thưởng.

Hướng dẫn lựa chọn dự án Staking tốt

Lựa chọn dự án có nguồn cung hữu hạn, khi lựa chọn dự án Staking, hãy chú ý đến các đồng coin có nguồn cung cố định. Khi đó, thị trường sẽ duy trì nhu cầu sở hữu mạnh giúp đồng coin tăng giá liên tục.

Lựa chọn dự án với mức phí từ 5% đến 20%, đây được xem là mức chi phí hợp lý nhất của các dự án tiềm năng.

Lựa chọn dự án có tính thanh khoản tốt.

Một số điểm cần lưu ý khi Staking

Lãi suất

Đương nhiên đây là điều mà nhà đầu tư quan tâm nhất trước khi quyết định Staking. Lãi suất càng cao thì lượng phần thưởng bạn nhận được càng nhiều. Nhưng hãy kết hợp cả lãi suất với cả các yếu tố khác nữa để lựa chọn dự án hợp lý nhé.

Tỷ lệ lạm phát

Tỷ lệ lạm phát còn được hiểu là tỷ lệ Coin mới sinh ra so với số lượng Coin đang được lưu hành. Và tỷ lệ này ảnh hưởng trực tiếp tới lượng lưu thông cũng như giá trị của đồng Coin bạn đang lưu trữ.

Thời gian lock

Thời gian khóa là khoảng thời gian bạn không thể dùng tài sản của mình để làm bất kỳ điều gì khác, bao gồm cả bán khi chúng mất giá. Thời gian này có thể là 1 tháng, 3 tháng hay 1 năm,…do nhà đầu tư chọn ngay từ đầu. Chính vì thế bạn phải cân nhắc và dự đoán tình hình trong tương lai để đưa ra lựa chọn phù hợp.

Thời gian unlock

Có thời gian khóa đương nhiên sẽ phải có thời gian mở khóa. Hầu như các dự án đều cho bạn được quyền Un-Stake để kết thúc quá trình Staking nhưng chắc chắn không thể nhận được phần thưởng. Hơn nữa, số Coin của bạn thường phải mất một khoảng thời gian nhất định mới về lại được tài khoản.

Số lượng coin tối thiểu

Thông thường, mỗi một nhà đầu tư phải đủ một lượng coin tối thiểu thì mới có thể tham gia Stake. Con số này sẽ phụ thuộc vào từng dự án.

Độ tuổi Coin

Coin khi tham gia Stake phải mất vài ngày để được Staking chính thức. Quãng thời gian này được gọi là độ tuổi coin. Bạn chú ý ngày được Staking chính thức để tính lãi suất sao cho chính xác nhất nhé.

Tổng kết

Staking là một phương thức đầu tư đơn giản, dễ có lợi nhuận mà các nhà đầu tư nên xem xét. Hiểu được Staking là gì sẽ giúp bạn đưa ra được những lựa chọn tốt nhất dành cho mình. Chúc bạn đọc của Coinvn thành công nhé!