Trader là gì? Cách để có thể trở thành một trader chuyên nghiệp

Trader là gì?

Trader là những người thực hiện giao dịch và thu về khoản lợi nhuận từ sự chênh lệch giá giữa các phiên mua, bán của một tài sản nào đó. Trader là thuật ngữ được dùng để gọi tất cả nhà giao dịch ở bất kỳ thị trường nào như chứng khoán, ngoại hối, tiền mã hóa, ngoại tệ, cổ phiếu… thậm chí là cả trang sức vàng bạc thông thường.

Đây là một việc đòi hỏi áp lực cao, kiên nhẫn, kiến thức sâu rộng và giàu kinh nghiệm, nhưng đồng thời nó đem lại sự tự do về tài chính, không ràng buộc thời gian và đặc biệt, có thể mang về những lợi nhuận khổng lồ. Đây được xem là lý do mà nghề này lại thu hút nhiều người tham gia đến như vậy.

Trading là gì?

Nếu trader được coi là chủ thể thì trading là hành động. Trading trong tiếng Anh có nghĩa là giao dịch hay mua bán. Đây là một thuật ngữ chỉ công việc chính của các trader trên thị trường tài chính. Hiện nay, thay vì cố gắng kiếm lợi nhuận từ những xu hướng dài hạn trên thị trường, các trader thường sẽ tìm kiếm những xu hướng giá tăng, giảm trong thời gian ngắn để thu về lợi nhuận cao nhất.

Cơ hội và thách thức của việc trở thành một trader

Cơ hội

• Được tiếp cận với việc đầu tư đa dạng: Công việc của một trader rất đa dạng. Nếu là người am hiểu sâu rộng kiến thức tài chính, cơ hội việc làm sẽ rất nhiều, chẳng hạn như nhân viên sàn môi giới, đầu tư tự do, mở khóa học đầu tư, tư vấn đầu tư… 
• Công việc tự do, không gò bó: Nếu trở thành một trader đầu tư tự do, bạn hoàn toàn không bị gò bó về thời gian và không gian làm việc. Giao dịch trong thời đại 4.0 như hiện nay không yêu cầu các nhà đầu tư phải có mặt trực tiếp tại các sàn tập trung như trước. Thay vào đó, bạn có thể ở nhà hay ở bất kỳ đâu cũng đều thực hiện được giao dịch mua bán và phân tích diễn biến thị trường.
• Được cọ xát với kiến thức tài chính: Bạn không bắt buộc phải xuất thân từ các ngành học tài chính mới có thể trở thành trader. Nhờ quá trình trải nghiệm trên thực tế, bạn có thể tự học hỏi, trau dồi về kiến thức tài chính đầu tư.
• Cơ hội có lợi nhuận cao: Nếu bạn có nhiều kinh nghiệm và kiến thức trong lĩnh vực này, bạn có thể thu về mức lợi nhuận cực kỳ cao. 
• Nắm bắt nhanh những thay đổi: Công việc của trader không đơn thuần chỉ là đầu tư. Muốn đầu tư tốt, ngoài những kiến thức và kỹ năng thị trường phân tích, trader còn phải cập nhật tin tức mới trong tất cả các lĩnh vực. 

Thách thức

• Thị trường tiềm ẩn nhiều rủi ro: Mảng đầu tư xoay quanh forex, tiền mã hóa, chứng khoán… luôn tiềm ẩn nhiều rủi ro không lường trước được. Trên các sàn giao dịch, không phải sàn nào cũng hoạt động một cách minh bạch. Vì vậy nếu không thực sự tỉnh táo, các trader rất dễ vướng vào bẫy đỏ đen mà không hề hay biết.
• Công việc chưa được pháp luật bảo vệ: Tại Việt Nam hiện nay, vẫn chưa được pháp luật bảo vệ và can thiệp. Mặc dù vẫn có thể tham gia nhưng khi có vấn đề về tranh chấp, trader sẽ bị thiệt thòi nhất. Lý do là bởi, họ vừa không được pháp luật bảo vệ, lại vừa có thể tổn thất nặng nề về tiền bạc nếu tham gia vào các sàn lừa đảo.
• Rủi ro tài chính hiện hữu: Không phải cứ có kiến thức và kinh nghiệm là đã có thể thu về lợi nhuận mong muốn. Những rủi ro đến từ hệ thống, không chỉ riêng trader mà ngay các công ty, quỹ đầu tư lớn cũng không tránh khỏi tổn thất nặng nề.
• Đòi hỏi nhiều thời gian phân tích: Thực ra, trader cũng không nhàn như nhiều người vẫn nghĩ. Muốn giao dịch hiệu quả và thu được lợi nhuận, trader phải thực sự đầu tư vào việc nghiên cứu và phân tích, bao gồm cả việc phân tích kỹ thuật, cập nhật thông tin kinh tế, chính trị, các báo cáo tài chính có thể ảnh hưởng đến việc giao dịch.

Phân loại trader

Dựa theo chủ thể quản lý

• Trader đầu tư cho bản thân: Đây là các trader sẽ thực hiện giao dịch cho riêng họ, sử dụng và quản lý tài khoản của chính họ. Điều đó đồng nghĩa với việc sinh lời hay lỗ đều hoàn toàn tùy thuộc vào khả năng của họ.
• Trader làm việc cho cá nhân hoặc tổ chức: Hình thức này cũng giống như làm công ăn lương. Hiểu đơn giản là với hình thức này, trader không cần bỏ tiền túi để thực hiện giao dịch mà họ được thuê để thực hiện giao dịch với các cá nhân hay tổ chức khác. Thu nhập của các trader này thường là hoa hồng hoặc lương cứng.

Dựa theo phong cách phân tích

• Trader theo trường phái phân tích cơ bản: Thường thì hình thức này dùng để áp dụng cho các trader mới tham gia thị trường, giao dịch chủ yếu là dựa vào những yếu tố cơ bản nhất của thị trường. Đây là những trader đầu tư dựa vào việc nghiên cứu và phân tích các yếu tố kinh tế vĩ mô, chính trị, xã hội của một quốc gia nhằm đánh giá sức mạnh của nền kinh tế đó.
• Trader theo trường phái phân tích kỹ thuật: Đây là một trong những phong cách được nhiều trader ưa chuộng. Ở đây, giao dịch sẽ được thực hiện dựa theo việc phân tích các kỹ thuật giao dịch.
• Trader theo cả 2 trường phái trên: Các trader dày dặn kinh nghiệm thường sẽ theo phong cách này, lối chơi mang đến nhiều thành công cho các nhà đầu tư. Mỗi trường phái có những ưu và nhược điểm riêng, nên sự kết hợp cả 2 trường phái giao dịch này sẽ tổng hợp được nhiều ưu điểm hơn.
• Trader không theo trường phái nào: Kiểu trader này giao dịch khá giống với hình thức “lô đề”. Họ không nắm các kiến thức cơ bản về giao dịch mà sẽ thực hiện giao dịch theo mong muốn của bản thân. Vì thế, thường thì đây cũng là nguyên nhân chính khiến nhiều trader bị cháy tài khoản.

5 loại trader phổ biến 

Scalper trader

Scalper trader hay còn được gọi là trader giao dịch lướt sóng. Nhóm trader này rất đông đảo trên thị trường forex, khi mỗi giao dịch sẽ được thực hiện chỉ trong vài giây đến vài phút. Lệnh giao dịch thường có khối lượng nhỏ nhưng số lượng nhiều với hy vọng sẽ kiếm được lợi nhuận từ biến động giá trong một thời gian ngắn.

Day trader

Đây là các trader giao dịch trong ngày, tức là giao dịch đóng, mở tất cả lệnh trong ngày. Hình thức này không khác nhiều so với nhóm giao dịch lướt sóng, chỉ là hình thức này có thời gian thực hiện lệnh dài hơn một chút, từ vài phút đến vài tiếng.

Swing trader

Đây là các trader giao dịch ngắn hạn. Nhóm trader này nắm giữ vị thế giao dịch dài hơn so với 2 hình thức trên, từ 1 đến vài ngày. Dựa vào việc phân tích kỹ thuật, xu hướng, mô hình giá, họ sẽ quyết định giữ lệnh từ một đến vài ngày.

Nhóm này chiếm phần lớn số lượng các trader. Họ là những người đã có hiểu biết về thị trường, hiểu cách đầu tư tại thị trường đầy tiềm năng này và đã có một số vốn ổn định nhằm tránh tình trạng cháy tài khoản khi thị trường lao dốc quá nhanh.

Position trader

Đây là nhóm trader với kinh nghiệm dày dặn và sở hữu số vốn lớn. Khác với hình thức giao dịch ngắn hạn, nhóm trader này giao dịch dài hạn, họ quan tâm đến sự biến động của thị trường theo từng tuần, tháng, thậm chí là năm và có thể thu về khoản lợi nhuận khổng lồ.

Insider trader

Thuật ngữ này chỉ những nhà giao dịch nắm được nhiều thông tin quan trọng, trước cả khi nó được công bố ra thị trường. Do vậy trong việc trading, họ thường nắm lợi thế lớn hơn. Tuy nhiên, nếu những trader này sử dụng những dữ liệu kể trên nhằm chuộc lợi, khiến giá chứng khoán lao đao thì có thể sẽ bị xét xử, truy cứu trách nhiệm hình sự.

Sự khác nhau giữa trader và investor

Trader và investor là hai thuật ngữ thường bị nhầm lẫn với nhau. Nếu xét thật kỹ lưỡng thì hai khái niệm này sẽ đại diện cho 2 trường phái đầu tư hoàn toàn khác nhau.

• Trader: Thuật ngữ này chỉ nhóm người giao dịch ngắn hạn. Họ giao dịch liên tục nhằm kiếm lợi nhuận nhanh từ khoản chênh lệch giá giữa việc mua đi bán lại. Trader thường sẽ lợi dụng các biến động của thị trường trong thời gian ngắn rồi thực hiện các lệnh giao dịch.
• Investor: Thuật ngữ chỉ nhóm người có xu hướng đầu tư dài hạn. Tài sản đầu tư họ nắm giữ thường sẽ nhiều hơn các trader. Investor dựa vào nguyên tắc giao dịch cơ bản, không cần quan tâm nhiều đến sự biến động trong ngắn hạn.

Nhìn vào thị trường tiền mã hóa hiện nay, bạn sẽ thấy được sự khác biệt rõ rệt giữa trader và investor. Trong một thị trường mà giá Bitcoin và hầu hết các altcoin khác đồng loạt giảm, trader thường sẽ bán tháo hoặc chờ đợi giá lên là bán ngay. 

Tuy nhiên với investor thì khác, họ sẽ không vội vàng như vậy, thường họ sẽ bình tĩnh hold coin và đợi để chúng đạt đúng giá mục tiêu rồi mới bán. Thời gian hold coin có thể kéo dài cả năm hoặc vài năm. 

Cách để trở thành một trader chuyên nghiệp

Kỷ luật

• Quản lý cảm xúc: Nếu bạn luôn bị cảm xúc chi phối trong khi giao dịch thì sẽ dẫn đến việc phân tích và đưa ra quyết định không chính xác. Hãy kiểm soát tốt cảm xúc, luôn giữ cái đầu lạnh trong khi giao dịch để mang lại lợi nhuận tốt nhất.
• Quản trị rủi ro: Hãy tập cách lường trước mọi tình huống có thể xảy ra khi giao dịch, nhận biết được thời điểm nào để quyết định nên vào lệnh hay thoát lệnh. 
• Quản lý vốn: Phải luôn đặt ra tỷ lệ R:R (Risk/Reward) cho tài khoản của mình. Nếu hôm nay đã đạt đủ 1 trong 2 mức đó thì bạn nên dừng giao dịch để tiếp tục vào ngày hôm sau. Ngoài ta, đừng bao giờ sử dụng quá 50% số vốn cho giao dịch. Trong tài khoản giao dịch, phải để dư ra 1 lượng vốn dành cho việc quản trị các rủi ro và biến động của thị trường.

Mục tiêu và kế hoạch

Bạn cần đặt ra cho mình các mục tiêu rõ ràng và lên từng kế hoạch để thực hiện những mục tiêu đó. Giao dịch không có mục tiêu và kế hoạch sẽ dễ dẫn tới việc bị cháy luôn số tiền đó. 

Kiến thức 

Kiến thức là nền tảng vững chắc nhất để bạn có thể giao dịch kiếm được lợi nhuận cao. Để đầu tư, bạn cần tìm hiểu, nghiên cứu các khái niệm, kiến thức trong thị trường như phân tích kỹ thuật, chọn lọc thông tin… 

Đừng lạm dụng giao dịch quá mức

Đây là sai lầm mà rất nhiều trader chưa có nhiều kinh nghiệm rất dễ gặp phải. Họ giao dịch với tần suất thường xuyên hoặc với khối lượng lớn. Nếu thị trường diễn biến không theo mong đợi, trader sẽ phải chịu thua lỗ lớn.

Đặc biệt hơn, khi kết hợp thêm với đòn bẩy tài chính, mức độ rủi ro sẽ càng lớn hơn. Khi đó, giao dịch của bạn giống như một canh bạc. Do đó, trader cần kiểm soát việc giao dịch quá mức và khi thị trường có biến động mạnh, không nên sử dụng đòn bẩy.

Tổng kết

Để trở thành một trader chuyên nghiệp không phải là một quá trình dễ dàng. Qua bài viết trên, Coinvn đã cung cấp các thông tin chi tiết về trader và làm thế nào để trở thành một trader chuyên nghiệp. Hy vọng sẽ mang đến cho bạn đọc nhiều thông tin hữu ích.