Những nền tảng và ứng dụng DeFi hàng đầu trong không gian tiền mã hóa

Tổng quan

Tài chính phi tập trung, còn được gọi là DeFi, đã cách mạng hóa thế giới tài chính. Các nền tảng và ứng dụng DeFi được xây dựng trên công nghệ blockchain và sử dụng tiền mã hóa cũng như hợp đồng thông minh để cung cấp dịch vụ tài chính. Bối cảnh tài chính mới này đã cho phép người dùng giao dịch mã thông báo ERC-20 một cách tự động, cung cấp một con đường cho vay và mượn cũng như truy cập vào nhiều sản phẩm tài chính khác mà không cần trung gian. Hãy cùng xem xét kỹ hơn các nền tảng và ứng dụng DeFi hàng đầu hiện có.

Aave

Aave là một nền tảng cho vay và cho vay phi tập trung. Nền tảng này cho phép người dùng gửi tiền mã hóa làm tài sản thế chấp và cho vay bằng stablecoin hoặc các loại tiền mã hóa khác.

Một trong những tính năng chính của Aave là khả năng cung cấp các khoản vay nhanh, là các khoản vay ngắn hạn không yêu cầu tài sản thế chấp và có thể được rút ra và hoàn trả trong cùng một giao dịch. Điều này cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào thanh khoản ngắn hạn, điều này có thể đặc biệt hữu ích trong các chiến lược giao dịch hoặc canh tác lợi nhuận DeFi.

Nhìn chung, Aave là một lựa chọn tuyệt vời cho những người tìm kiếm các khoản vay ngắn hạn. Nếu bạn đang hướng tới khả năng sinh lời, hãy lưu ý rằng tính năng staking của Aave chỉ có thể mang lại lợi nhuận cho những người dùng có số vốn lớn hơn, khiến tính năng này có khả năng không sinh lời đối với các nhà đầu tư nhỏ hơn.

Ưu điểm:

• Phi tập trung.
• Danh sách sản phẩm mở rộng (công cụ dành cho nhà phát triển, trò chơi dựa trên blockchain, tài khoản xung quanh, dịch vụ lưu ký và thanh toán).
• Giao diện dễ sử dụng.

Nhược điểm:

• Phụ thuộc vào mạng Ethereum.
• Tài sản thế chấp có thể được thanh lý mà không cần cảnh báo nếu giá trị của nó giảm xuống dưới một ngưỡng nhất định.
• Lựa chọn mã thông báo hạn chế.

Uniswap

Uniswap là một sàn giao dịch phi tập trung trên mạng Ethereum. Nền tảng này cho phép người dùng giao dịch mã thông báo ERC-20 một cách tự động. Uniswap hoạt động thông qua một thuật toán phù hợp với các giao dịch dựa trên cung và cầu trong pool thanh khoản. Sử dụng thuật toán này loại bỏ sự cần thiết của người trung gian và người trung gian.

Ngoài ra, Uniswap cũng cung cấp cho người dùng khả năng cung cấp thanh khoản cho sàn giao dịch. Người dùng nhận được lợi ích khi làm như vậy. Điều này làm cho Uniswap trở thành một lựa chọn phổ biến cho các nhà giao dịch DeFi và những người muốn kiếm thu nhập thụ động.

Uniswap là lựa chọn tốt nhất cho những nhà đầu tư có nhiều tài sản từ các mạng blockchain khác nhau. Nền tảng này cũng lý tưởng cho những người đi trước một bước và đầu tư vào các mã thông báo mới. Mặt khác, những người đầu tư phần lớn tài sản của họ vào mạng Ethereum có thể thấy Uniswap không phải là lựa chọn tốt nhất vì phí gas cao.

Ưu điểm:

• Giao diện dễ sử dụng
• Chi phí giao dịch thấp
• Nhiều mạng Blockchain được hỗ trợ
• Tự động list các mã thông báo mới

Nhược điểm:

• Phí cao hơn khi mua qua MoonPay
• Phí gas cao trên mạng Ethereum

MakerDAO

MakerDAO là một nền tảng cho vay phi tập trung cho phép người dùng vay tiền dưới hình thức DAI. DAI là một stablecoin được gắn với giá trị của đồng đô la Mỹ thông qua một hệ thống hợp đồng thông minh.

Người dùng có thể gửi tiền mã hóa như Ethereum làm tài sản thế chấp và nhận các khoản vay DAI. Các khoản vay DAI rất hữu ích cho nhiều mục đích khác nhau như giao dịch và đầu tư. Giao thức Maker cũng bao gồm một hệ thống quản trị cho phép người dùng bỏ phiếu cho các quyết định quan trọng liên quan đến nền tảng, bao gồm lãi suất và phí ổn định.

Ưu điểm:

• Không được phép: Bất kỳ ai có ETH và ví Metamask đều có thể cho mình vay tiền dưới dạng DAI stablecoin, cung cấp quyền truy cập bình đẳng cho mọi người.
• Stablecoin: DAI được gắn với đồng đô la Mỹ và mang lại sự ổn định trong thị trường tiền mã hóa đầy biến động.

Nhược điểm:

• Phí thanh lý được tính khi tài sản thế chấp giảm xuống dưới một mức nhất định.
• Độ phức tạp: nền tảng này yêu cầu một mức độ kiến thức kỹ thuật và kinh nghiệm nhất định với blockchain Ethereum.
• Lãi suất cao: Lãi suất của MakerDAO đạt đỉnh 15% trong quá khứ.

Compound

Compound là một nền tảng vay và cho vay phi tập trung cho phép người dùng kiếm tiền lãi từ tài sản tiền mã hóa của họ bằng cách cho vay. Hơn nữa, người dùng có thể vay tài sản tiền mã hóa bằng cách cung cấp tài sản thế chấp. Nền tảng này hoạt động thông qua một hệ thống cToken, là các phiên bản được mã hóa của tài sản tiền mã hóa cơ bản của người dùng.

Lãi suất vay và cho vay được thiết lập linh hoạt dựa trên cung và cầu, đảm bảo rằng người dùng luôn nhận được mức lãi suất tốt nhất có thể. Compound cũng cung cấp cho người dùng khả năng giao dịch cToken, điều này có thể đặc biệt hữu ích cho những người muốn kiếm thu nhập thụ động thông qua canh tác năng suất DeFi.

Ưu điểm:

• Nền tảng sử dụng token quản trị, COMP. Điều này cho phép người dùng đề xuất và bỏ phiếu về các thay đổi đối với giao thức mà không cần sự tham gia của nhà phát triển.
• Nhiều lựa chọn tài sản: Compound hỗ trợ khoảng 12 token dựa trên Ethereum.
• Lãi suất cạnh tranh.

Nhược điểm:

• Giai đoạn phát triển ban đầu: Compound đã đi vào hoạt động từ năm 2018 nhưng vẫn còn khá mới.
• Tùy chọn tài sản thế chấp hạn chế.

Sushiswap

SushiSwap là một sàn giao dịch phi tập trung và nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) cho phép người dùng giao dịch nhiều loại tiền mã hóa, bao gồm cả mã thông báo ERC-20. Nền tảng hoạt động thông qua một nhóm thanh khoản, nơi người dùng có thể cung cấp thanh khoản để đổi lấy một phần phí giao dịch do nền tảng tạo ra. 

SushiSwap cũng cung cấp cho người dùng khả năng kiếm phần thưởng thông qua canh tác năng suất. Người dùng có thể gửi thanh khoản vào một số nhóm nhất định để đổi lấy một phần phần thưởng do nền tảng tạo ra.

Ưu điểm:

• Các ưu đãi cho các nhà cung cấp thanh khoản được cung cấp bởi nền tảng dưới dạng native token, SUSHI.
• Nhà tạo lập thị trường tự động, nghĩa là người dùng có thể giao dịch token mà không có cơ quan trung ương nào quản lý giao dịch.

Nhược điểm:

• Phí kiếm được thấp hơn so với các sàn giao dịch phi tập trung khác.
• Yêu cầu kiến thức và kinh nghiệm với blockchain Ethereum.

Synthetix

Synthetix là một nền tảng phi tập trung cho phép người dùng giao dịch nhiều loại tài sản tổng hợp, bao gồm tiền mã hóa, hàng hóa và cổ phiếu. Tài sản tổng hợp là tài sản kỹ thuật số đại diện cho giá trị của tài sản cơ bản nhưng không thuộc sở hữu trực tiếp của người dùng. Điều này cho phép người dùng giao dịch giá trị của một tài sản mà không thực sự sở hữu nó, cung cấp cho họ khả năng tiếp cận nhiều cơ hội đầu tư hơn. 

Synthetix cũng cung cấp cho người dùng khả năng kiếm thu nhập thụ động thông qua canh tác năng suất, nơi họ có thể cung cấp tính thanh khoản cho nền tảng để đổi lấy một phần phần thưởng được tạo ra.

Ưu điểm:

• Được xây dựng trên Ethereum.
• Nhiều loại tài sản tổng hợp.

Nhược điểm:

• Biến động mạnh.
• Phụ thuộc vào mạng Ethereum.
• Nền tảng kỹ thuật phức tạp.

Lời kết

Không gian DeFi đang phát triển nhanh chóng và đây chỉ là một vài trong số các nền tảng và ứng dụng DeFi hàng đầu hiện có. Mỗi nền tảng cung cấp các tính năng và lợi ích độc đáo, từ cho vay và cho vay đến giao dịch và canh tác năng suất. Với sự phổ biến ngày càng tăng của DeFi, chúng ta có thể mong đợi thấy sự phát triển và đổi mới liên tục trong lĩnh vực này.

Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là DeFi vẫn là một ngành tương đối mới. Như với bất kỳ cơ hội đầu tư mới nào, có những rủi ro liên quan. Trước khi đầu tư vào DeFi, điều quan trọng là phải nghiên cứu và xem xét mức độ chấp nhận rủi ro của chính bạn. Ngoài ra, bạn nên giữ tài sản của mình trong ví an toàn và chỉ đầu tư những gì bạn có thể để mất.