Các công cụ giúp ẩn danh trong thị trường Crypto

Tại sao ẩn danh lại quan trọng?

Ẩn danh trong thị trường tiền mã hóa là một yếu tố quan trọng trong việc bảo mật thông tin cá nhân. Việc từ chối cung cấp cho bên thứ ba các dữ liệu, thông tin cá nhân là một giải pháp bảo vệ tài sản của người dùng và giúp họ tránh khỏi việc bị giả mạo danh tính.

Trong thế giới hiện đại, thông tin là một nguồn tài nguyên quý giá. Những kẻ lừa đảo luôn luôn săn lùng các dữ liệu cá nhân vì nó có thể là chìa khóa dẫn đến kho lưu trữ tiền của người dùng.

Để đánh giá quy mô của vấn đề từ quan điểm của doanh nghiệp và khách hàng, trước tiên chúng ta hãy phân tích dữ liệu thống kê về các vụ rò rỉ trong năm 2021:

• Theo báo cáo về “Đe dọa Dữ liệu” của Thales, tỷ lệ các công ty Mỹ phải đối mặt với rò rỉ thông tin ít nhất một lần đạt 45%.
• Các nhà phân tích của The Verizon chia sẻ rằng tỷ lệ rò rỉ thông tin có liên quan đến các doanh nghiệp nhỏ là 28%.
• Nạn nhân của rò rỉ dữ liệu ghi nhận một con số khủng là 4.000.000 người. Các nhà phân tích của Surshark chia sẻ rằng Mỹ đã trở thành quốc gia dẫn đầu bởi những vụ việc rò rỉ thông tin. Quốc gia đứng thứ hai về số lượng rò rỉ dữ liệu là Iran.

Các nhà phân tích nhấn mạnh rằng các vụ rò rỉ dữ liệu đang ngày càng gia tăng. Càng có nhiều thông tin cá nhân lọt vào tay của kẻ lừa đảo, thì tỷ lệ phạm tội ngày càng cao.

Ẩn danh từ quan điểm của cơ quan quản lý

Cho đến nay, không phải công ty nào cũng có thể cung cấp tính năng ẩn danh cho khách hàng của mình. Trên thực tế, theo quan điểm của các nhà quản lý, bảo mật mở ra rất nhiều cơ hội cho các hoạt động bất hợp pháp. 

Để ngăn chặn dòng chảy của các tài khoản ẩn danh trên thị trường, các cơ quan quản lý đã đưa ra các quy trình KYC (Know Your Customer) để xác minh danh tính của người dùng. Cách tiếp cận này cho phép các cơ quan quản lý có được thông tin về đối tượng liên quan, nếu bất kỳ sự việc xấu nào đó xảy ra.

Có thể ẩn danh với tiền mã hóa không?

Khi cố gắng KYC trên thị trường tiền mã hóa sẽ xuất hiện 2 tình thế trái ngược nhau. Một mặt, bản chất của tài sản kỹ thuật số là ẩn danh. Đây là cách hình dung của người tạo ra Bitcoin – Satoshi Nakamoto. Mặt khác, các công cụ ẩn danh trên thị trường tài chính lại mâu thuẫn với lợi ích của các nhà quản lý.

Có vẻ như các cơ quan quản lý không thể cho phép các giao dịch ẩn danh với tiền mã hóa vì nó có thể là nguồn cơn của các hoạt động bất hợp pháp. 

Việc “stretching” KYC trên các tài sản kỹ thuật số có thể là một sự cân bằng cho cả hai bên:

• Các cơ quan quản lý có thể giám sát các giao dịch do tính năng vô hiệu hóa của công cụ.
• Người dùng tiền mã hóa sẽ có thể tiếp tục giao dịch tài sản kỹ thuật số.

Bằng cách này, cộng đồng nhà đầu tư tiền mã hóa sẽ áp dụng biện pháp hủy ẩn danh. Đồng thời, thị trường tài sản kỹ thuật số cần phải đưa ra một số giải pháp cho vấn đề này.

Các công cụ hàng đầu để ẩn danh trong thị trường tiền mã hóa

Những người tham gia thị trường tài sản kỹ thuật số có thể ẩn danh khi giao dịch bằng tiền mã hóa. Dưới đây là ba giải pháp phổ biến cho các thành viên trong cộng đồng tiền mã hóa có thể ẩn danh.

Hoạt động thông qua các nền tảng ẩn danh

Ưu điểm:

• Đăng ký dễ dàng

Nhược điểm:

• Mức độ bảo mật thấp
• Trong trường hợp có tranh chấp, người dùng sẽ không thể chứng minh quyền sở hữu tài sản hoặc lỗi của nhà phát triển

Có rất nhiều nền tảng ẩn danh và giả ẩn danh trên thị trường tiền mã hóa. Thông thường để sử dụng các nền tảng này, người dùng chỉ cần đăng ký qua email hoặc số điện thoại.

Nhưng việc thanh toán và làm việc trên một nền tảng như vậy có rủi ro cao. Nếu tiền biến mất, người dùng sẽ không thể chứng minh rằng đó là hành vi trộm cắp vì giao dịch được ẩn danh.

Crypto Mixer

Ưu điểm:

• Đăng ký dễ dàng

Nhược điểm:

• Mức độ bảo mật thấp
• Không có quy định 
• Phí cao

Crypto Mixer là nền tảng giúp ẩn danh các giao dịch. Vì vậy, các nền tảng “trộn” nội dung của người dùng sẽ loại bỏ mối liên kết trực tiếp giữa người gửi và người nhận.

Ví dụ: Người dùng N, M và V đã quyết định sử dụng nền tảng Crypto Mixer, mỗi người muốn gửi 1 BTC. Họ có nhu cầu chuyển tiền mã hóa đến các địa chỉ 1, 2 và 3 sau cho phù hợp nhất. Trong tình huống bình thường, các giao dịch sẽ trông theo cách sau: N – 1, M – 2, và V – 3. Thay vào đó, các công cụ Crypto Mixer cho phép xóa dấu tích sao cho các giao dịch diễn ra theo một trình tự khác, trong trường hợp này là: N – 3, M – 1 và V – 2.

Người dùng sẵn sàng chi trả phí và đồng ý với các rủi ro liên quan đến các nền tảng cung cấp tính năng này. Khi sử dụng Crypto Mixer, cũng như các nền tảng ẩn danh khác, người dùng không thể bảo vệ quyền của mình trong trường hợp có tranh chấp.

Đăng ký thẻ thông hành NFT Hashbon Pass

Thẻ thông hành NFT Hashbon Pass cung cấp một tính năng “ẩn danh, nhưng không ẩn danh” nhằm bảo vệ người dùng khỏi việc rò rỉ dữ liệu trong khi đáp ứng đầy đủ yêu cầu của cơ quan quản lý về việc từ bỏ tính bảo mật của những người tham gia thị trường tiền mã hóa.

Ưu điểm:

• Đáp ứng được quy định của cơ quan quản lý
• Đăng kí nhanh
• Tất cả lợi ích được tích hợp trong một nền tảng

Nhược điểm:

• Các nhà phát triển vẫn chưa ra mắt Hashbon Pass. Dự kiến ​​ra mắt thị trường vào cuối tháng 6 năm 2022

Thẻ thông hành NFT Hashbon Pass là một giải pháp phù hợp để giải quyết vấn đề “ẩn danh, nhưng thực sự không phải là ẩn danh” trong cả ngành công nghiệp tiền mã hóa và thị trường tài chính truyền thống. 

Đây là cách nó hoạt động:

• Một người dùng chia sẻ dữ liệu KYC với trình xác minh Hashbon đã được thử nghiệm. Hashbon sẽ điều tra dữ liệu và hệ thống sẽ xác nhận tính chính xác của dữ liệu, nếu đúng thì người dùng sẽ được cấp Hashbon Pass. Hộ chiếu kỹ thuật số sẽ được mã hóa dưới dạng NFT và thông tin của người dùng sẽ được lưu trữ trên một blockchain. Vì vậy, những kẻ lừa đảo sẽ không thể làm giả hộ chiếu của chủ sở hữu.
• Chủ sở hữu của hộ chiếu NFT Pass Hashbon xuất trình tài liệu kỹ thuật số cho các nền tảng yêu cầu tuân theo quy trình KYC, có thể là sàn giao dịch tiền mã hóa hoặc ngân hàng thông thường. Nhưng thay vì lấy dữ liệu cá nhân, các bên thứ ba nhận được xác nhận danh tính của người đó ở định dạng token. Khi cần thiết, các cơ quan quản lý có thể yêu cầu đăng ký dữ liệu cá nhân từ người xác minh.

Bằng cách đó, hộ chiếu NFT Hashbon Pass loại bỏ vấn đề rò rỉ dữ liệu cá nhân của bên thứ ba. Đồng thời, ID kỹ thuật số giúp tiết kiệm thời gian khi đăng ký trên nhiều nền tảng khác nhau.

Việc tích hợp dữ liệu cá nhân với NFT Hashbon Pass là một cách tuyệt vời để tăng cường bảo mật thông tin trên các nền tảng blockchain. Đồng thời, các nền tảng sẽ có thể tăng sức hấp dẫn đối với khách hàng tiềm năng.

Lời kết

Trên đây là thông tin về một số giải pháp,công cụ giúp ẩn danh trong thị trường Crypto. Trên thực tế, chúng ta có thể ẩn danh hoàn toàn trong ngành công nghiệp tiền mã hóa, cũng như trong thị trường tài chính truyền thống. Một ví dụ cho việc này chính là hộ chiếu NFT Hashbon Pass.