Cách bắt đầu và nâng cấp kiến thức trong lĩnh vực tiền mã hóa (Phần 2)

Trong phần 1, bạn đã tìm hiểu về 4 cấp độ đầu tiên và đã có những kiến thức căn bản về sàn giao dịch, ví tiền mã hóa, cách mua bán các đồng tiền mã hóa hay tham gia một số dịch vụ tài chính cơ bản để kiếm thêm thu nhập. Tiếp theo đây, Coinvn sẽ giới thiệu đến bạn 4 cấp độ tiếp theo. Bạn hãy thật bình tĩnh và thực hiện tuần tự từng bước 1 để đảm bảo hiệu quả nhất nhé!

Cấp độ 5 – Mua và sử dụng ví lạnh

Đến cấp độ này, chắc hẳn bạn đã sở hữu một lượng tiền mã hóa lớn hơn rất nhiều so với thời điểm ban đầu. Nếu bạn vẫn lưu trữ tiền trên ví nóng hoặc ví của sàn giao dịch thì nguy cơ bị đánh cắp rất cao. Do đó, bạn cần phải chuyển một lượng tiền mã hóa ít khi sử dụng vào các ví lạnh để tối đa hóa bảo mật cho tài sản của bạn.

Ví lạnh (hay ví cứng) là lựa chọn an toàn nhất, chuyên dùng để lưu trữ tài sản mã hóa. Khi mới bắt đầu tiếp cận, bạn có thể tham khảo “Top các ví lạnh an toàn nhất”. Coinvn khuyến khích bạn nên sử dụng các ví lạnh phổ biến nhất hiện nay như Ledger Nano S, Ledger Nano X, Trezor Model T. Chúng có giá khoảng 150 USD nhưng chắc chắn xứng đáng nếu bạn nghiêm túc trong việc đầu tư và tham gia vào thị trường tiền mã hóa. 

Ngoài ra, ví cứng hỗ trợ lưu trữ nhiều tài sản hơn ví nóng MetaMask. Bạn có thể lưu trữ Bitcoin, Luna, Solana hoặc bất kỳ đồng tiền mã hóa nào khác. Thú vị hơn, bạn hoàn toàn có thể tích hợp ví cứng với MetaMask để tận hưởng tất cả tính năng của MetaMask với sự bảo mật của ví lạnh. 

Cấp độ 6 – Tìm hiểu và mua NFT

Mua và sở hữu NFT là một trong những cách thú vị nhất để tương tác với thế giới Web3.

Nếu bạn chưa biết, NFT là một loại token không thể thay thế được ra mắt lần đầu tiên vào năm 2017. Hiện tại, NFT đang phát triển bùng nổ và mở rộng ra nhiều lĩnh vực khác nhau như thời trang, bất động sản, thể thao… Bạn có thể sử dụng NFT để đại diện cho quyền sở hữu duy nhất với một tài sản nào đó. Trường hợp sử dụng phổ biến nhất của NFT là NFT ảnh hồ sơ trên các trang mạng xã hội phổ biến như Twitter. 

Lưu ý rằng, mục tiêu của bạn ở cấp độ này không phải là kiếm tiền từ giao dịch NFT, mà là để tìm hiểu cách mua và bán NFT trên các sàn giao dịch cũng như tìm hiểu cách đánh giá những NFT tiềm năng. Trên thực tế, việc kiếm tiền từ NFT khó hơn rất nhiều so với “những lời đồn thổi” về nó.

Có rất nhiều các bộ sưu tập NFT đạt được mức giá rất cao và mức tăng trưởng tốt, nhưng đây chỉ là bề nổi. Có thể nói, số lượng các bộ sưu tập này chiếm tỷ lệ rất nhỏ trong tổng các bộ sưu tập được phát hành. Bởi ai cũng có thể trở thành nhà sáng tạo sản phẩm kỹ thuật số. 

Hiện nay, thị trường giao dịch NFT sôi động nhất là OpenSea. Bạn có thể khám các thể loại NFT khác nhau, so sánh chúng theo khối lượng giao dịch và giá mua từ 4 mạng lưới được hỗ trợ. Đó là Ethereum, Polygon, Klaytn và Solana. 

Hầu hết các tài sản kỹ thuật số này đang được phát triển trên blockchain Ethereum. Tuy nhiên, việc mua và bán một NFT trên mạng lưới này sẽ khiến bạn mất thêm từ 50 USD đến 100 USD tiền phí giao dịch, hoặc có thể cao hơn nữa, tùy theo mức độ tắc nghẽn của mạng lưới. Vậy nên, bạn có thể tham khảo mua NFT trên mạng rẻ hơn như Polygon. Điều này sẽ giúp bạn tiết kiệm phí gas hơn nhưng bạn cần phải thực hiện chuyển đổi ETH từ blockchain Ethereum sang Polygon. 

Lưu ý rằng, việc tìm kiếm và sở hữu NFT được coi là một khoản đầu tư vào nghệ thuật. Do đó, trước khi mua NFT, bạn luôn phải tính đến việc giá trị của tài sản này có thể không còn giá trị. 

Cấp độ 7 – Khám phá thế giới tài chính phi tập trung (DeFi)

Khi bạn tiến đến cấp độ này, bạn chắc hẳn đã thành thục các giao dịch trên thị trường tiền mã hóa. Tiếp theo đây, bạn sẽ khám phá những dịch vụ mới mẻ của thế giới tài chính phi tập trung, nơi có thể giúp bạn kiếm được rất nhiều tiền.

Tài chính phi tập trung (hay DeFi) là xu hướng phát triển bùng nổ từ năm 2020 cho đến nay. Thị trường này được phát triển trên nền tảng công nghệ blockchain và loại bỏ các bên trung gian bằng cách cho người dùng tương tác trực tiếp với các ứng dụng tài chính. Đây là sự đổi mới làm thay đổi cách chúng ta tiếp cận với thị trường tài chính. 

Khi tham gia vào thị trường này, bạn có cơ hội kiếm được rất nhiều tiền với mức tỷ suất lợi nhuận cao. Tuy nhiên, kèm theo đó là các rủi ro bị đánh cắp tài sản do tính chất phức tạp của hợp đồng thông minh và bản chất về khả năng kiểm soát tài sản của bạn. Như vào đầu năm nay, hàng loạt các dự án DeFi đã bị đánh cắp hàng trăm triệu USD do các lỗ hổng bảo mật, điển hình như vụ tấn công vào sidechain Ronin với thiệt hại ước tính khoảng 625 triệu USD.

Và sau đây, Coinvn sẽ giới thiệu đến bạn một số dịch vụ tài chính chủ yếu trong không gian DeFi để bạn có thể tìm hiểu và khám phá.

Cho vay

Để bắt đầu với DeFi, bạn sẽ cần cùng một ví MetaMask. Cho vay và đi vay tiền mã hóa trên các nền tảng như Aave và Compound là lựa chọn an toàn nhất để kiếm được lợi nhuận, nhưng rủi ro thấp hơn có nghĩa là APY thấp hơn. Ví dụ, trong Aave, APY hiện tại để cho vay stablecoin là từ 1,5% đến 6,43%.

Giao dịch hoán đổi tiền mã hóa

Như bạn có thể thấy ở hình trên, để tham gia cho vay trên Aave thì bạn cần những đồng tiền có giá trị ổn định, hay còn được gọi là stablecoin. Bạn có thể mua chúng trên một sàn giao dịch tập trung rồi rút về ví MetaMask hoặc thực hiện hoán đổi trên các sàn giao dịch phi tập trung như Uniswap hay PancakeSwap. Thao tác thực hiện swap token rất đơn giản, bạn chỉ cần thực hiện theo đúng hướng dẫn là hoàn toàn có thể thực hiện được. 

Cung cấp thanh khoản trên Uniswap

Bên cạnh việc giao dịch trên Uniswap, bạn có thể kiếm được lợi nhuận từ tài sản mã hóa của mình bằng cách trở thành nhà cung cấp thanh khoản. Về cơ bản, Uniswap là một giao thức AMM. Khi đó, các nhà đầu tư sẽ khóa tài sản của mình vào một bể thanh khoản để nhận phần thưởng và một phần phí giao dịch. Để cung cấp thanh khoản, bạn cần có 2 loại tiền mã hóa với tỷ lệ 50:50.

Farming

Khai thác thanh khoản là cách để tạo ra lợi nhuận cao hơn so với việc nắm giữ tiền mã hóa. Các giao dịch cho vay hay cung cấp thanh khoản cũng được coi là một hình thức khai thác thanh khoản cơ bản. Đã đến lúc bạn nên thử các chiến lược khai thác phức tạp hơn để tìm kiếm lợi nhuận lớn hơn. 

Điểm nổi bật của DeFi đó là các giao thức có thể xây dựng chồng lên nhau vì tất cả các hợp đồng thông minh trong DeFi đều là mã nguồn mở, có thể tương tác và kết hợp với nhau. Do đó, DeFi được xây dựng bởi các khối Lego. Trong đó một giao thức đóng vai trò là xương sống của các giao thức khác, mang đến các tính năng đa dạng mà một giao thức độc lập không thể thực hiện được.

Ví dụ: Curve.fi (Curve Finance) là một giao thức hoán đổi stablecoin tương tự như Uniswap. Nhưng các stablecoin được gửi trên Curve.fi không chỉ tạo ra phí giao dịch mà còn được sử dụng để cho vay trên Aave nhằm thu thêm lợi nhuận.

Mỗi giao thức thu hút người dùng và cung thanh khoản bằng cách cung cấp token của dự án như một phần thưởng bổ sung. Các token này có thể được bán hoặc tích lũy phụ thuộc vào chiến lược của bạn. Trong trường của Curve.fi, người dùng có thể nhận được token AAVE từ giao thức cho vay trên Aave và token CRV từ nền tảng Curve.fi. Ngoài ra, họ có cơ hội nhận được một số phần thưởng bổ sung khác nữa. 

Do đó, việc các giao thức chồng lên nhau sẽ tăng hiệu quả và lợi nhuận cho nhà đầu tư nhưng cũng làm tăng rủi ro trong trường hợp bị hacker tấn công. 

Dưới đây là sơ đồ hướng dẫn cơ bản cách khai thác thanh khoản hiệu quả khi tham gia farming. Bạn có thể tham khảo thêm để phục vụ cho chiến lược đầu tư của mình.

Khi tham gia farming, chắc hẳn bạn sẽ cần đến công cụ tổng hợp lợi nhuận DeFi. Bạn có thể tham khảo một số công cụ tổng hợp phổ biến như Yearn Finance, Beefy Finance và Autofarm. 

Có thể thấy, có rất nhiều điều phải học khi tham gia vào thị trường tài chính phi tập trung. Việc bạn cần làm là phải không ngừng nâng cấp kiến thức và ứng dụng nó vào các trường hợp thực tế để đúc rút kinh nghiệm. Hãy kiên trì, nỗ lực thì thành công sẽ sớm đến với bạn. 

Cấp độ 8 – Trải nghiệm nâng cao

Thị trường tiền mã hóa vô cùng rộng lớn. Và trong từng giai đoạn phát triển, sẽ xuất hiện thêm rất nhiều các dịch vụ, tính năng mới mẻ hỗ trợ nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận với APY cao hơn. Do đó, ở cấp độ này, khi đã ở một mức độ nhất định thì bạn hoàn toàn có thể tự mình sử dụng các công cụ nghiên cứu nâng cao hơn nhằm tìm hiểu sâu hơn nữa về tiền mã hóa và thị trường Crypto. Trong bài viết này, Coinvn sẽ giới thiệu đến bạn một số bộ công cụ phân tích thường được nhà đầu tư sử dụng:

• Blockchain Explorer (Etherscan, Polygonscan, TRONSCAN, Solanascan…): Phân tích các giao dịch, hành động tương tác với smart contact… trên blockchain. 
• Dune Analytics: Công cụ nghiên cứu blockchain, có thể sử dụng để truy vấn, trích xuất các dữ liệu khổng lồ về nhiều mảnh khác nhau như DeFi, NFT…
• DefiLlama: Phân tích dữ liệu các dự án DeFi và NFT.
• Token Terminal: Cung cấp dữ liệu tài chính về các công ty tiền mã hóa.
• Coninvn: Website tiền mã hóa, cung cấp các thông tin, tin tức nhanh và chính xác nhất trong thị trường Crypto.

Kết luận

Có thể thấy, hành trình bắt đầu và nâng cấp kiến thức trong lĩnh vực tiền mã hóa rất thú vị và hấp dẫn. Nếu bạn không ngừng nỗ lực, bồi dưỡng kiến thức Crypto mỗi ngày thì tương lai không xa bạn có thể trở thành một nhà đầu tư chuyên nghiệp. Trong giai đoạn bắt đầu, hãy tham gia vào các cộng đồng và tìm cho mình những người bạn có cùng chí hướng để cùng nhau vững bước vào thị trường tiền mã hóa.

Luôn nhớ rằng, bình tĩnh để phán đoán, đừng để những lợi ích ảo làm bạn đánh mất toàn bộ tài sản của mình. Nếu có bất kỳ thắc mắc hoặc câu hỏi nào, hãy liên hệ ngay với đội ngũ Coinvn thông qua nhóm chat trên Telegram để có thể trao đổi nhanh nhất. Coinvn luôn đồng hành cùng bạn trong thị trường tiền mã hóa.