Fei Protocol (TRIBE) là gì? Thông tin về dự án Fei Protocol và token TRIBE

Thông tin cơ bản về Fei Protocol (TRIBE)

Fei Protocol (TRIBE) là gì?

Fei Protocol là một dự án stablecoin hoàn toàn phi tập trung được phát triển bởi Fei Labs Inc. Dự án nhằm cải thiện khái niệm về stablecoin bằng cách thực hiện các đổi mới khác nhau. Nó sử dụng một cơ chế ổn định được gọi là giá trị được kiểm soát giao thức (PCV), cũng như nhiều cơ chế khác để giữ cho nhóm thanh khoản Uniswap và FEI cũng như stablecoin gốc của nó gần với tỷ giá hối đoái của USD. 

Giao thức FEI quản lý để tăng 19 triệu USD vào tháng 3 năm 2021 từ các công ty đầu tư mạo hiểm lớn. Người dùng muốn hỗ trợ dự án FEI trong giai đoạn khởi động có thể mua token với mức giá chiết khấu từ 0,5 USD trở lên. 

Mục tiêu phát hành chính đã được đặt ở mức 100 triệu FEI, vì nhóm phát triển đã quyết định như vậy sẽ đủ để tích hợp FEI vào các giao thức DeFi khác. Sau khi giai đoạn giảm giá kết thúc, người dùng được yêu cầu đầu tư trị giá 1,01 USD ETH để phát hành giá trị 1 USD ​​của FEI. Cách tiếp cận này cho phép FEI tích lũy dự trữ ETH lớn và cung cấp nhanh chóng cũng như hiệu quả cho người dùng của mình một stablecoin.

Dự án tạo thành một nhóm thanh khoản FEI/ETH trên Uniswap (sàn trao đổi phi tập trung lớn nhất về blockchain của Ethereum), ngay lập tức cung cấp cho stablecoin này một thị trường thứ cấp có tính thanh khoản cao. Bản thân giao thức Fei là nhà cung cấp thanh khoản chính cho stablecoin của nó, giúp nó trở nên khác biệt với các stablecoin theo thuật toán khác, thu hút các bên thứ ba bằng cách sử dụng lạm phát của token.

Đặc điểm nổi bật của Fei Protocol (TRIBE)

Hiện tại các nền tảng DeFi sử dụng TVL (total value locked) làm thước đo thành công của dự án. Tuy nhiên, Fei Protocol tin rằng khi có nhiều quỹ bị khóa trên nền tảng, nền tảng cũng phải cung cấp phần thưởng lớn hơn để duy trì các khoản tiền đó. Khi phần thưởng không còn được phân phối, người dùng sẽ chuyển tiền đi nơi khác. Về lâu dài, điều này sẽ khiến dự án không còn tiềm năng.

Đây là lý do tại sao Fei Protocol đã phát triển mô hình protocol controlled value (PCV), trong đó một nền tảng sở hữu hoàn toàn các tài sản được khóa trong các hợp đồng thông minh. PCV cung cấp cho giao thức tính linh hoạt hơn để tham gia vào các hoạt động phi lợi nhuận. Những hoạt động này có thể phù hợp với các mục tiêu cơ bản hơn, chẳng hạn như duy trì sự ổn định trong giá neo.

Tính năng nổi bật thứ hai của Fei Protocol là chiến lược hợp tác nhiều bên nhằm gia tăng ứng dụng của Fei Protocol trên thị trường. Hiện tại, Fei đã hợp tác với Ondo Finance (Structured Finance) và Rari Capital (Yield Aggregator & Manager).

Đội ngũ phát triển, nhà đầu tư, đối tác của Fei Protocol (TRIBE)

Đội ngũ dự án

• Joey Santoro là founder của Fei Protocol.
• Sebastian Delgado đóng vai trò là co-founder của Fei Protocol.
• Branna Montgomery cũng là co-founder của Fei Protocol.

Nhà đầu tư

Góp mặt trong dự án của Fei Protocol, có rất nhiều cái tên lớn như a16z, Coinbase, Framework…

Đối tác

• Ondo Finance: Fei Protocol có thể trở thành một “Olympus DAO” + “Tokemak” nhờ sự hợp tác này, cho phép các bên sử dụng thanh khoản PCV của Fei Protocol.
• Rari Capital: Nền tảng tổng hợp yield và quản lý tài sản để tối ưu hóa lợi nhuận.

Mô hình hoạt động của Fei Protocol (TRIBE)

Cơ chế mint và redeem

• Mint: Các trader gửi ETH đến Fei Protocol và nhận về số lượng stablecoin FEI tương ứng với giá trị đã gửi.
• Redeem: Ngược lại với mint, các nhà giao dịch gửi FEI đến Fei Protocol và nhận về số ETH tương ứng với giá trị.

Tùy vào oracle do chainlink cung cấp, hai mức giá mint hay redeem vào thời điểm giao dịch sẽ được xác định.

Ban đầu quan sát, chúng ta có thể thấy mô hình này khá giống với Maker DAO nhưng thật ra chúng khác nhau hoàn toàn.

• Maker DAO: Thế chấp ETH để mint DAI.
• Fei Protocol: Thực ra là đang “bán ETH” và nhận về FEI, số ETH sau đó sẽ thuộc sở hữu của Fei Protocol.

Tất nhiên, Fei Protocol không nhất thiết phải sở hữu hoàn toàn số ETH đó, họ vẫn nợ bạn vì bạn có thể thanh toán (redeem) FEI và nhận ETH bất cứ lúc nào. Tuy nhiên, Fei Protocol có toàn quyền sử dụng số ETH đó trong khoảng thời gian trước khi redeem. Họ có thể staking, cho vay, cung cấp thanh khoản… để kiếm thêm lợi nhuận, miễn là họ vẫn đảm bảo treasury (ngân quỹ) có đủ tiền để bạn có thể mua lại bất cứ lúc nào.

Nhìn chung, mô hình sử dụng ETH để bảo vệ stablecoin của Fei Protocol vẫn có rủi ro. Lý do là bởi, nếu ETH giảm đáng kể, treasury có thể không đủ để FEI redeem. Thế nhưng theo người sáng lập của Fei, ông tin rằng khi Fei Protocol kiểm soát ngân quỹ (Protocol-Controlled-Value), miễn là hoạt động kinh doanh tốt, họ có thể đảm bảo FEI và thậm chí là tăng ngân quỹ.

Cơ chế ổn định giá của Fei

Một phần ETH sẽ được Fei Protocol đem đi bảo đảm cho giá peg của FEI do stablecoin  FEI được bảo đảm bởi ETH trong treasury.

Có 2 cơ chế chính để giữ FEI ở giá peg 1 USD.

Redeem: Các nhà giao dịch có thể mint và redeem FEI ở giá 1 USD bất cứ khi nào.

• Khi giá của FEI lớn hơn 1 USD: Mint FEI ở giá 1 USD và đem bán ra ngoài thị trường.
• Khi giá của FEI nhỏ hơn 1 USD: Mua FEI ngoài thị trường và redeem với giá 1 USD tại Fei Protocol.

Redeem là cơ chế khá hiệu quả trong việc giữ giá peg, được nhiều stablecoin uy tín hàng đầu sử dụng như USDT, USDC, DAI, UST, FRAX…

Tổng quan về token TRIBE

Thông tin về token TRIBE

Nhiều người có thể sẽ hiểu nhầm FEI là token chính của Fei Protocol. Tuy nhiên, trong hệ sinh thái của Fei Protocol thì TRIBE mới là token mang tính năng tiện ích và quản trị cho nền tảng này.

• Blockchain: Ethereum
• Tiêu chuẩn token: ERC-20
• Hợp đồng: 0xc7283b66…6b0720212b
• Loại token: Tiện ích và quản trị
• Lượng lưu hành trên thị trường: 455.015.248 TRIBE
• Tổng cung: 1.000.000.000 TRIBE.
• Vốn hóa thị trường: 705.007.731 TRIBE

Phân bổ token TRIBE

• DAO Treasury (Quỹ của Fei Protocol): 40%
• IDO (Gọi vốn và bán token dưới dạng IDO): 20%
• Fei Core Team (Đội ngũ của Fei Protocol): 13%
• Genesis Group (Token bán trong Genesis group): 10%
• Staking Rewards (Phần thưởng staking): 10%
• Fei Core Team investors (Các nhà đầu tư): 5%
• Grants (Hoạt động trợ cấp): 2%

Lịch trả token TRIBE

Token TRIBE có tổng thời gian khóa và thời gian mở khóa từng đợt khác nhau được chia ra bốn nhóm như sau:

• Không bị khóa: Token được bán trong Genesis group và các đợt IDO.
• Thời gian khóa trong 5 năm, số lượng mở khóa tăng dần: Token dành cho đội ngũ của Fei Protocol.
• Thời gian khóa trong 2 năm, số lượng mở khóa giảm dần: Token dành cho phần thưởng staking.
• Khóa trong 4 năm, số lượng mở khóa đều nhau: Token dành cho các nhà đầu tư.

Token TRIBE dùng để làm gì?

Hiện tại, token TRIBE được dùng để:

• Governance: Biểu quyết các quyết định quản trị Fei Protocol.
• Incentive: Đẩy mạnh các hoạt động của Fei Protocol.
• Backstop: Đảm bảo cho sự phát triển ổn định của stablecoin FEI.

Incentive là chức năng cơ bản của token TRIBE, mục đích của việc này là khuyến khích mở rộng sự phát triển của stablecoin FEI.

TRIBE hiện đang được incentive trên tổng cộng 5 nền tảng:

• Rari Fuse: Cho vay TRIBE.
• Uniswap v2: Cung cấp thanh khoản TRIBE – FEI.
• Curve: Cung cấp thanh khoản FEI.
• Uniswap v3: Cung cấp FEI – DAI và được quản lý bởi Gelato.
• Aave: Cho vay FEI.

Trong Fei v1, sản phẩm được Fei Protocol tập trung nhiều là stablecoin FEI, chú trọng vào việc FEI ổn định và mở rộng. Thời gian đó, FEI có lẽ còn được nhiều incentive hơn TRIBE, TRIBE lúc ấy chỉ có chức năng quản trị.

Qua Fei v2, có một sự thay đổi lớn đó là cân bằng lợi ích giữa người hold FEI và người hold TRIBE. Ở đây, token TRIBE sẽ có nhiều giá trị và chức năng hơn.

Trong Fei v2, có 2 chức năng chính cho TRIBE bao gồm: Buyback và backstop.

Ví lưu trữ và sàn giao dịch token TRIBE

Ví lưu trữ token TRIBE 

Các trader có thể lưu trữ TRIBE an toàn trong cả ví phần cứng và phần mềm như:

• Ví sàn
• Ví nóng: Trust Wallet, Metamask, Coin98 Wallet…
• Ví lạnh: Ledger, Trezor…

Ví dụ lưu trữ trên ví nóng Coin98 Wallet:

Bước 1: Tại menu chính, chọn “Receive”.

Bước 2: Nhập cụm từ “TRIBE” vào ô tìm kiếm.

Bước 3: Sao chép địa chỉ ví TRIBE và gửi token TRIBE vào địa chỉ này.

Sàn giao dịch token TRIBE 

Hiện nay, token TRIBE đang được giao dịch trên các sàn uy tín như Binance, Huobi, Coinbase, KuCoin, ZT…

Để sở hữu TRIBE, các trader có thể mua trực tiếp trên các sàn giao dịch mà Coinvn đã kể trên hoặc staking để nhận phần thưởng là token TRIBE.

Cập nhật thêm về token TRIBE

Vào ngày 15 tháng 12 năm 2021, phiên bản V2 của Fei Protocol đã chính thức ra mắt, các bản cập nhật như sau: 

• ETH và DAI có thể được redeem FEI bắt đầu từ 1 USD. 
• TRIBE Backstop: Nếu giao thức giảm xuống dưới tỷ lệ dự trữ mục tiêu (100%), hãy sử dụng TRIBE để tái cấp vốn. Nói một cách dễ hiểu, nếu TRIBE giảm quá sâu, nó sẽ được bán để bù đắp cho tài sản dự trữ. 
• TRIBE Mint Cap: Hạn chế lạm phát hàng năm của TRIBE.
• PCV Guardian: Guardian có thể di chuyển PCV khi cần thiết. Fei Guardian là một địa chỉ ví multisig ban đầu do đội ngũ Fei nắm giữ, sẽ chuyển sang ví multisig cộng đồng sau này.

Tương lai của dự án Fei Protocol. Có nên đầu tư vào Fei Protocol (TRIBE) hay không?

Fei Protocol có ba ưu điểm chính:

• Thanh khoản được đảm bảo: Chủ sở hữu FEI không phải lo lắng về các cá voi Crypto vì bản thân giao thức là chủ sở hữu chính của tính thanh khoản. Nó được tài trợ bởi đường cong lợi suất FEI và được giao dịch ngang giá ETH/FEI trên Uniswap.
• Hỗ trợ cân bằng: Nếu hỗ trợ giá cho FEI ngắn, Fei Protocol có thể điều chỉnh giá Uniswap và khôi phục hỗ trợ.
• Quản lý: Các khu vực sử dụng PCV cũng có thể khác nhau. PCV có thể đặt lãi suất và mở đường cho việc vay các token FEI.

Về lâu dài, những tiện ích vốn có của FEI, đặc biệt là không gian DeFi được dự đoán là một khoản đầu tư tốt trong tương lai. 

Tổng kết

Thông qua bài viết mà Coinvn cung cấp ở trên, chắc các bạn đã phần nào nắm được những thông tin cơ bản về Fei Protocol và token TRIBE để có thể đưa ra quyết định đầu tư cho riêng mình. Chúc các bạn thành công và kiếm được thật nhiều lợi nhuận từ thị trường tiềm năng này.

Xem thêm: Tất tần tật những thông tin cần biết về ví USDT là gì?