Chính phủ Nga sẽ ra luật quản lý tiền mã hóa giống như ngoại tệ

Đạo luật quản lý tiền mã hóa dự kiến ra mắt 

Tin tức gần đây cho thấy, Chính phủ Nga và các Ngân hàng TW của nước này đã đạt được thỏa thuận trong việc điều tiết các tài sản mã hóa. Như vậy, Bitcoin và các đồng tiền mã hóa khác sẽ được công nhận giống như các đồng tiền tệ tại đất nước này. 

Vào tối thứ Ba ngày 8/2/2022, Chính phủ Nga đã công bố dự thảo cho loại tài sản này trên website chính thức của Chính phủ. Dự kiến, vào ngày 18/2/2022, dự thảo về luật điều tiết và quản lý tiền mã hóa chính thức được công bố. Sau luật dự thảo chuẩn bị ra mắt vào cuối tháng Hai, đạo luật với các điều khoản rõ ràng về cách áp dụng tài sản này có lẽ sẽ hoàn thiện vào cuối năm 2022 đầu năm 2023.

Chính phủ của Tổng thống Putin muốn việc lưu thông các tài sản mã hóa sẽ được nhà nước quản lý chặt chẽ, cùng với đó là các quy định rõ ràng về nghĩa vụ của tất cả những người tham gia thị trường. Mục đích của điều luật này là để bảo vệ quyền lợi của các nhà đầu tư tham gia giao dịch. 

Hiện trạng giao dịch tiền mã hóa ở Nga 

Hiện nay, khối lượng tài sản bằng tiền mã hóa thuộc về các chủ sở hữu người Nga đạt khoảng 2.000 tỷ Rúp, tương đương 26,6 tỷ USD. Tuy nhiên, việc mua bán trao đổi tiền mã hóa ở Nga còn có rất nhiều hạn chế. Đơn cử như chỉ có các công ty đã đăng ký và được cấp phép mới được hoạt động. 

Hơn nữa, các công ty còn phải cung cấp đầy đủ thông tin của người dùng. Chính phủ Nga lo sợ việc mất kiểm soát dòng tiền của tài sản hóa sẽ dẫn đến các hành động phi pháp như rửa tiền, khủng bố cũng như các hoạt động tài chính phi pháp khác.

Cũng như ở Việt Nam, việc giao dịch tiền mã hóa ở Nga không được Chính phủ chính thức ủng hộ. Vì thế, nhiều nhà đầu tư để tránh việc kiểm soát chặt chẽ, thường giao dịch ở chợ đen hoặc những sàn giao dịch không uy tín. Nhiều người dùng bị thiệt hại, do đó các điều luật cấm Bitcoin và các đồng tiền mã hóa khác vấp phải sự phản đối kịch liệt của người dân cũng như các cơ quan trong bộ máy nhà nước. Do đó, Chính phủ Nga cũng gặp phải thách thức lớn trong việc đảm bảo an toàn của người dùng cũng như kiểm soát các tội phạm tài chính khác.

Ngân hàng Nga sẽ trở thành trung tâm giao dịch tiền mã hóa 

Theo thông tin từ báo Kommersant, tiền mã hóa trong luật mới sẽ có cùng một khuôn khổ pháp lý như ngoại tệ. Trước đó, Ngân hàng TW Nga đề xuất lệnh cấm hoàn toàn đối với tiền mã hoá, một sáng kiến ​​đã vấp phải sự phản đối mạnh mẽ từ Bộ Tài chính của đất nước này. Do đó, việc thuận theo ý kiến của Bộ tài chính, ủng hộ đạo luật mới của Chính phủ sẽ đem lại nhiều lợi ích cho Ngân hàng TW trong tương lai.

Việc giao dịch tiền mã hóa hợp pháp ở Nga sẽ yêu cầu rất nhiều dữ liệu của người dùng cũng như giấy phép của cơ sở hoạt động. Dễ dàng nhận thấy, một khi luật mới được thực thi sẽ cho phép các ngân hàng hoạt động như cầu nối trung gian giữa người dùng với các nền tảng giao dịch tiền mã hóa. Việc mở các tài khoản giao dịch tiền mã hóa bằng tài khoản ngân hàng cũng cung cấp thêm lượng khách hàng cũng như tiềm năng lợi nhuận hứa hẹn cho các ngân hàng Nga.

Nội dung nổi bật trong dự thảo luật

Theo luật mới, các sàn giao dịch có thể được mở tại Nga nhưng phải đăng ký pháp nhân chặt chẽ, có văn phòng riêng và thông tin chi tiết về người dùng. Các công ty này không những phải có pháp nhân đáng tin cậy mà còn thường xuyên phải kiểm tra các giao dịch để phát hiện dấu hiệu hoạt động bất hợp pháp. Hơn nữa, Chính phủ yêu cầu phải lưu trữ dữ liệu giao dịch của người dùng ít nhất trong 5 năm. 

Khi dự thảo luật được thông qua, tất cả các giao dịch trên 600.000 Rúp (khoảng 8.000 USD) sẽ phải được khai báo với Cơ quan Thuế Liên bang (FNS). Nếu không khai báo thì cả người dùng cũng như sàn giao dịch sẽ bị coi là phạm tội và phải chịu phạt theo luật định.

Nội dung đáng chú ý trong dự thảo luật đó là các ngân hàng làm việc với các sàn giao dịch tiền mã hóa sẽ không thể sử dụng các công cụ phân tích blockchain do các công ty như Chainalysis hoặc Elliptic cung cấp. Chính phủ sẽ cung cấp công cụ theo dõi do Dịch vụ Giám sát Tài chính Liên bang của Nga (Rosfinmonitoring) phát triển để ngân hàng và các sàn giao dịch sử dụng. Công cụ này rất minh bạch, không những có thể giúp xác định chủ sở hữu của ví coin/token mà còn có khả năng thu thập thông tin từ darknet, xác định các hình thức sử dụng bất hợp pháp tài sản kỹ thuật số.

Kết luận 

Nga là đất nước khá nghiêm ngặt trong việc chấp nhận cũng như quản lý việc giao dịch tiền mã hóa. Đã nhiều lần quốc gia này đưa ra lệnh cấm với Bitcoin và các đồng tiền mã hóa khác vì lo sợ các hoạt động rửa tiền cũng như khủng bố. 

Sự kiện soạn thảo dự luật để quản lý các tài sản mã hóa này là một bước tiến lớn của Chính phủ ông Putin trong việc xây dựng lộ trình quản lý tài sản tài chính này. Dù việc soạn thảo mới chỉ ở những bước đầu tiên còn hành trình dài cho đến khi luật mới chính thức đi vào thực tế. Tuy nhiên, đây cũng là tín hiệu đáng mừng cho  các nhà đầu tư Nga cũng như thị trường tiền mã hóa trên toàn thế giới.