Các khoản cho vay NFT tức thì: Nơi NFT gặp DeFi

Những phẩm chất độc đáo về tính bất biến, quyền sở hữu và sự khan hiếm của NFT đã khiến các nhà đầu tư phải chú ý, đưa nó tham gia sâu hơn vào không gian mới mẻ và đang nở rộ này.

Vào năm 2021, tổng doanh số bán NFT gần như đạt 25 tỷ USD, một con số đáng kinh ngạc. Nhiều người nói rằng bữa tiệc chỉ mới bắt đầu, xu hướng tăng này dự kiến ​​sẽ tiếp tục đến năm 2022 và hơn thế nữa. Tại thời điểm viết bài, tổng vốn hóa thị trường của tất cả các NFT vượt quá 10,2 tỷ USD.

Ngoài ra, các bộ sưu tập NFT lớn đã trở nên cực kỳ phổ biến và quy mô ngày càng lớn. Ví dụ: 5 bộ sưu tập NFT hàng đầu đã tích lũy được tổng vốn hóa thị trường khoảng 9,5 tỷ USD.

Tuy nhiên, khi NFT tiếp tục bùng nổ, các tiện ích của chúng vẫn còn khá hạn chế về nhiều mặt, đặc biệt là do tính không thể thay thế của chúng.

Ví dụ: Nhiều NFT có khối lượng giao dịch hàng ngày hàng triệu USD, có nghĩa là chúng có thanh khoản tương đối tốt và đã thu hút được sự quan tâm của cơ sở người dùng rất rộng. Điều này hứa hẹn to lớn về khả năng sử dụng làm tài sản thế chấp, biến chúng thành phương tiện tài chính hấp dẫn hơn nhiều.

NFT & DeFi

DeFi hiện đã thể hiện sự hiện diện mạnh mẽ hơn, hiện đang hợp nhất với NFT để mở rộng tiện ích và ứng dụng tổng thể của chúng. Một cách chính mà chúng được nâng cao là thông qua khái niệm cho vay NFT, tạo ra một thị trường cho vay dựa trên blockchain hoàn toàn mới đang làm điên đảo thế giới.

Mặc dù ý tưởng về các khoản cho vay NFT đã tồn tại trong một vài năm, nhưng cộng đồng toàn cầu đang phát triển và các công cụ phân tích NFT đã giúp tăng tính thanh khoản và định giá chính xác hơn. Kết quả trực tiếp là mối liên kết giữa NFT và DeFi đã được tăng cường. Giờ đây NFT có thể được đánh giá theo cách chính xác hơn, thúc đẩy các tiện ích cao hơn.

Tại sao khoản vay NFT tức thì lại quan trọng?

Các nền tảng DeFi và CeFi (tài chính tập trung) khác nhau đã cho phép người dùng vay tiền bằng cách đưa tài sản tiền mã hoá của họ làm tài sản thế chấp. Các khoản vay NFT là lần cho vay tiếp theo, cho phép bạn làm được nhiều việc hơn với các token của mình và mở ra khả năng thanh khoản cao hơn.

Đặc biệt, các NFT blue-chip có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp để vay ngay lập tức các tài sản kỹ thuật số theo cách phi tập trung, không cần sự cho phép do tính thanh khoản cao hơn và việc triển khai các phép tắc để cung cấp nguồn cấp dữ liệu giá.

Điều này cung cấp tiện ích lớn hơn cho người cho vay và người đi vay trong không gian NFT, cho phép họ sử dụng tài sản của mình theo những cách khác nhau để mang lại lợi ích tài chính tiềm năng.

Trường hợp ví dụ

Ví dụ: ETHLend là một nền tảng cho vay P2P (ngang hàng) chạy trên Ethereum, được tạo vào năm 2017, cho phép người dùng giao dịch với nhau thông qua các yêu cầu cho vay. Ngay sau đó vào năm 2018, nó được đổi tên thành Aave, chính thức ra mắt vào năm 2020.

Đây là nơi mà mô hình cho vay P2P ban đầu của nó được chuyển sang giao thức thị trường thanh khoản phi tập trung hiện tại. Nhóm ETHLend nhận ra rằng mô hình P2P của họ có một số điểm không hiệu quả, một trong những điểm chính là sự thiếu hụt tiềm năng của người dùng ở phía bên kia của các giao dịch.

Mô hình mới của Aave cho phép người dùng vay và cho vay bằng cách sử dụng tài sản được lưu trữ trong các nhóm thanh khoản thay vì giao dịch trực tiếp giữa những người trên mạng, cho phép các hợp đồng thông minh của nó hoạt động và tối đa hóa hiệu quả.

Khi ETHLend lần đầu tiên được phát hành, khối lượng cho vay của nó đạt khoảng 1.293 ETH, tương đương hơn 4 triệu USD theo giá hiện tại. Trong vòng một tháng, con số này nhanh chóng tăng lên hơn 2.500 ETH cho vay, tương đương hơn 8 triệu USD theo giá hiện tại, chứng tỏ sự tăng trưởng và nhu cầu rất lớn. Tổng số người dùng trước khi giao thức đổi tên lên đến hàng trăm người.

Mô hình này của Aave đã giúp củng cố nó như một công ty cho vay DeFi. Điều này được thể hiện rõ ràng thông qua sự tăng trưởng đáng kể của nó, nhảy từ khoảng 1,53 triệu USD vào đầu tháng 1 năm 2020 đến khoảng hơn 11,97 tỷ USD TVL như hiện nay, tăng hơn 782.000% trong hơn 2 năm. Ngoài ra, giao thức có hơn 93.000 người dùng tại thời điểm viết bài.

NFTfi là một ví dụ về nền tảng cho phép bạn thế chấp các NFT của mình và nhận WETH hoặc DAI dưới dạng một khoản vay bằng cách sử dụng mô hình không được phép này. Cho đến nay, nó đã tích lũy được hơn 1.028 người đi vay và hơn 100 triệu USD cho các khoản vay tích lũy.

Nhìn chung, mô hình permissionless cho phép khả năng kết hợp cao hơn với các ứng dụng DeFi khác trong khi biến NFT thành các tài sản hữu ích và mạnh mẽ hơn, có tính thanh khoản và tạo ra năng suất cao hơn, về cơ bản nâng cao trường hợp sử dụng của chúng.

Với khối lượng lớn mà NFTfi đạt được là một ví dụ, rõ ràng là mô hình không được phép đang hoạt động và thậm chí còn có tiềm năng lớn hơn – nó làm giảm rào cản gia nhập để nhiều người dùng hơn đổ vào không gian và cho phép thêm nội dung ở mọi hình dạng và kích thước đến các nhóm, thúc đẩy thanh khoản cao hơn.

Các lợi ích chính

Việc thế chấp các NFT để có được các khoản vay ngay lập tức có một số lợi thế chung cho người cho vay và người đi vay. Hãy cùng xem xét một số lợi ích và trường hợp sử dụng chính:

• Thanh khoản khả dụng tức thì: Có được vốn bất cứ khi nào bạn muốn thông qua việc thế chấp các NFT của bạn thông qua các hợp đồng thông minh DeFi, cho phép bạn truy cập ngay vào khả năng thanh khoản.
• Giá trị gia tăng chính của NFT: Các khoản cho vay tức thì có nghĩa là các NFT bạn giữ trong ví của mình có năng suất cao hơn nhiều, biến chúng thành loại tài sản tổng hợp mới với nhiều lợi ích tài chính, bao gồm khả năng kết hợp cao hơn với DeFi và tiềm năng tạo ra các bộ tổng hợp lợi nhuận.
• Cơ hội tạo ra lợi nhuận: Với khoản vay của họ được cung cấp bởi NFT được khóa làm tài sản thế chấp, người dùng có thể sử dụng quỹ cho vay để mua các tài sản khác (tức là nhiều NFT hoặc tiền mã hoá hơn) để tham gia và kiếm tiền thông qua hệ sinh thái DeFi.
• Không có người trung gian: Với bản chất permissionless và trustless của DeFi, không cần người trung gian nào để tạo điều kiện hoặc phê duyệt các giao dịch.
• Rào cản gia nhập có giới hạn: Vì các nền tảng sử dụng hợp đồng thông minh để cho phép vay và cho vay nên không yêu cầu quy trình sàng lọc hoặc kiểm tra tín dụng để vay vốn, có nghĩa là bất kỳ ai có tài sản thế chấp cần thiết đều có vốn.

Drops DAO: Các khoản cho vay NFT liền mạch & tức thì

Tại Drops DAO, mục tiêu của họ là làm cho quy trình cho vay càng đơn giản càng tốt. Dự án này cung cấp các nhóm cho vay khác nhau mà người dùng có thể duyệt qua để xem cái nào sẽ chấp nhận NFT cụ thể của họ. Các nhóm cho vay riêng biệt này mang lại lợi thế cạnh tranh chính, vì chúng giảm thiểu khả năng tiếp xúc với các nhóm chứa nhiều tài sản đồng thời cho phép hiệu quả sử dụng vốn cao hơn.

Kiến trúc cơ bản được xây dựng theo kiểu permissionless và trustless, cho phép giao thức hỗ trợ bất kỳ bộ sưu tập NFT nào.

Bất cứ khi nào người dùng cung cấp NFT của họ cho giao thức của dự án để có được khoản vay, Oracle có thể tạo và cung cấp giá trị tài sản thế chấp được yêu cầu. Liên quan đến chính khoản vay, người dùng có thể vay tới 60% giá trị của NFT, giúp họ tiếp cận vốn ngay lập tức.

Các khoản vay mà người dùng nhận được không hết hạn và nếu không vượt quá giới hạn khoản vay, hãy giữ nguyên tính thanh khoản.

Nhưng đây mới chỉ là sự khởi đầu – nền tảng đang đưa mọi thứ lên một cấp độ hoàn toàn mới bằng cách cải tiến các cơ chế, trong đó người dùng có thể tận dụng NFT cho các phương tiện tài chính khác nhau.

Các trường hợp sử dụng chính

Dưới đây là một số ví dụ về các trường hợp sử dụng khóa khác mà dự án sẽ mở khóa:

• Tăng lợi nhuận cho các khoản vay: Các khoản vay thu được bằng cách sử dụng NFT của bạn làm tài sản thế chấp có thể được sử dụng cho các mục đích DeFi khác, chẳng hạn như sử dụng Stablecoin để tạo ra lợi tức hoặc kiếm DOP làm phần thưởng trực tiếp cho việc đi vay (người dùng cung cấp thanh khoản kiếm được lãi suất và DOP).
• Vault: Vault sẽ cho phép bạn nâng cao danh mục đầu tư mới có được của mình bằng cách bật tự động hóa. Điều này có nghĩa là cơ sở hạ tầng và công nghệ được tích hợp trong Vault sẽ giúp người dùng cung cấp năng suất cho các khoản vay của họ với lợi tức, tận dụng các khoản tiền đã vay của bạn để tạo ra lợi nhuận tối ưu nhất bằng cách biến NFT của bạn thành tài sản tạo ra lợi nhuận.
• NFT Perpetuals: Tối đa hóa tiện ích cho NFT của bạn bằng cách cho phép ký quỹ/đòn bẩy trên các bộ sưu tập NFT phổ biến nhất (tức là CryptoPunks), ngoài hợp đồng tương lai (vĩnh viễn) để staking vào giá trị tương lai của các tài sản này.
• Thậm chí tốt hơn, người dùng có thể nhận các khoản vay mà không cần phải bán NFT cơ bản của họ, mang lại cho họ nhiều tùy chọn và linh hoạt hơn. Họ đang giới thiệu các loại tính năng mới cho thị trường cho vay NFT, cố gắng tạo ra các cơ hội tài chính, sinh lợi cho tất cả mọi người.